滬銀監(jiān)局要求監(jiān)控“有限合伙”等字樣大額轉賬

每經(jīng)記者 印崢嶸 發(fā)自上海

隨著銀行員工違規(guī)代售理財產(chǎn)品事件頻發(fā)，上海銀監(jiān)局最近發(fā)布《風險預警通報》，要求各銀行業(yè)金融機構關注大額轉賬交易，其中收款方戶名中帶有“有限合伙”等字樣的交易被列為重點排查對象。

據(jù)悉，此次發(fā)文的背景是，近期滬銀監(jiān)局轄內某銀行發(fā)現(xiàn)員工在職期間涉嫌私自銷售非本行的投資類產(chǎn)品后，該行隨即開展“代銷業(yè)務風險排查”，在排查中通過系統(tǒng)檢索“有限合伙”等關鍵字，發(fā)現(xiàn)有部分客戶將大額資金轉賬至名稱中含有該字樣的收款方，有些產(chǎn)品風險較大，已經(jīng)造成客戶資金虧損。由于發(fā)現(xiàn)及時，目前風險得到有效控制。

滬銀監(jiān)局此次強調，各銀行業(yè)金融機構要充分重視《關于商業(yè)銀行與第三方理財機構合作風險提示的通知》，將員工違規(guī)銷售非本行批準銷售的理財、信托產(chǎn)品等私售投資產(chǎn)品的行為和以“飛單”方式轉介紹業(yè)務至投資中介等違規(guī)介紹業(yè)務的行為列入日常排查內容。

銀監(jiān)局發(fā)文稱，銀行要通過風險核查、系統(tǒng)預警等手段關注大額資金轉賬交易，重點關注收款方戶名中帶有“有限合伙”、“財富管理”、“理財咨詢”、“信托”、“投資基金”等字樣的交易。加強高凈值客戶和本行開戶的第三方就賬戶資金監(jiān)測或資金劃轉控制，高度關注和分析單一或區(qū)域性分支機構較集中的個人客戶資金流出。

滬銀監(jiān)局還要求各銀行金融機構要審慎受理各種理財機構代理發(fā)行或推介產(chǎn)品在銀行的托管業(yè)務，防止有關機構利用銀行進行“信用尋租”，避免引發(fā)銀行聲譽風險。要加強代理產(chǎn)品的銷售終端管理，杜絕基層網(wǎng)點和員工銷售或推介未經(jīng)批準銷售的非本行產(chǎn)品。