證監(jiān)會：互聯(lián)網(wǎng)基金銷售應(yīng)遵循現(xiàn)有規(guī)范

本報記者倪銘婭

證監(jiān)會13日舉行“關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的相關(guān)問題”微講堂時表示，整體上看，基金銷售業(yè)務(wù)監(jiān)管的相關(guān)法律法規(guī)和機制已基本建立健全，投資人權(quán)益可以得到有效保護。互聯(lián)網(wǎng)基金銷售屬于基金銷售業(yè)務(wù)的一種業(yè)態(tài)類型，應(yīng)遵循現(xiàn)有基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)范，證監(jiān)會將根據(jù)已有基金銷售業(yè)務(wù)監(jiān)管法律法規(guī)要求對其予以監(jiān)督和規(guī)范。

對于監(jiān)管部門對互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的監(jiān)管原則，證監(jiān)會表示，關(guān)于基金銷售業(yè)務(wù)，證監(jiān)會一直有明確的基本監(jiān)管原則，一是要確保投資人資金安全，防止投資人資金被挪用或者侵占；二是要防止欺詐、誤導(dǎo)投資人行為的發(fā)生；三是要嚴格落實銷售適用性原則，充分關(guān)注投資人風險承受能力與基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配。

證監(jiān)會表示，基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

有關(guān)基金銷售支付機構(gòu)問題，證監(jiān)會表示，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)可以選擇商業(yè)銀行或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。投資人可以登陸證監(jiān)會網(wǎng)站查詢已備案的基金銷售支付機構(gòu)名錄，證監(jiān)會每月初對名錄進行更新。

對于百度在互聯(lián)網(wǎng)基金銷售中的定位，證監(jiān)會表示，在華夏基金與百度的合作模式中，投資人交易賬戶開戶、申贖交易、資金支付清算以及后續(xù)客戶服務(wù)等各個基金銷售業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)均由華夏基金完成，百度僅起到流量導(dǎo)入的作用，未參與基金銷售業(yè)務(wù)。對于淘寶網(wǎng)在互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)中的定位，證監(jiān)會表示，淘寶網(wǎng)在互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)中是基金銷售機構(gòu)提供輔助服務(wù)的第三方電子商務(wù)平臺。