君德財富創(chuàng)新集合信托產(chǎn)品 大力發(fā)展家族信托

每經(jīng)編輯｜文/晴曉    

“到2020年，財富管理在中國金融市場上的占比可能達(dá)到15％至20％。”一位銀行業(yè)人士曾感慨道。專家預(yù)測，未來3年高凈值人士和超高凈值人士的年復(fù)合增長率將達(dá)到20%左右。而到了2015年，高凈值人士人數(shù)將達(dá)到近200萬。

與此相對應(yīng)，財富管理機(jī)構(gòu)也正進(jìn)入爆發(fā)期，爭相研發(fā)客戶需求的新型產(chǎn)品。

北京君德財富投資管理有限公司進(jìn)行金融創(chuàng)新，即將發(fā)行一種新型產(chǎn)品，即將固定收益類信托產(chǎn)品與投資ETF現(xiàn)期套利產(chǎn)品相結(jié)合，使得客戶在獲得集合信托這種固定收益的基礎(chǔ)之上，獲得超額收益。此外，君德財富在注重客戶的資產(chǎn)配置，資金攻守平衡的同時，在未來還將致力于為高凈值客戶設(shè)計家族信托類產(chǎn)品，使客戶資產(chǎn)安全穩(wěn)定順利傳承。

今年，隨著大資管通道的打開，券商、基金等更多的競爭主體都對信托虎視眈眈，信托行業(yè)面臨嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，某種程度上面臨著轉(zhuǎn)型。在轉(zhuǎn)型的壓力之下，各大財富管理公司必須不斷進(jìn)行金融創(chuàng)新，方能在市場中占據(jù)一席之地。

有鑒于此，君德財富將推出一款新型金融創(chuàng)新產(chǎn)品，即將固定收益類信托與投資現(xiàn)期套利產(chǎn)品相結(jié)合，除了獲得集合信托這部分的預(yù)期固定收益之外，另外一部分資金是投資到現(xiàn)期套利當(dāng)中，去賺取超額收益。

君德財富私人理財部總經(jīng)理紀(jì)兵表示，這款起點100萬元的資管產(chǎn)品，總的募集規(guī)模是1.2億元，有1億投資到固定收益類信托中去，另外2000萬元投資到浮動收益類信托，這個套利基本上是無風(fēng)險的，投資顧問創(chuàng)造的高額收益，同樣也可返還到投資者身上，這兩部分的結(jié)合，使得在固定產(chǎn)品收益的基礎(chǔ)上，還獲得超額收益，顯然會比固定收益類的信托收益要高。

類似這樣的產(chǎn)品創(chuàng)新，財富管理機(jī)構(gòu)如何控制風(fēng)險？

君德財富私人理財部總經(jīng)理紀(jì)兵稱，“君德財富有自主設(shè)計產(chǎn)品和發(fā)行產(chǎn)品的能力，旗下有文化傳媒產(chǎn)業(yè)，礦業(yè)能源投資、地產(chǎn)投資領(lǐng)域等三家基金公司作為君德財富管理中的專業(yè)技術(shù)支持，使得風(fēng)控水平和管理能力更高一層。”

據(jù) 《2013中國高凈值人群另類投資白皮書》顯示，2013年，中國個人資產(chǎn)在600萬以上的高凈值人群比去年上升4%，有280萬人；億萬資產(chǎn)以上的高凈值人群上升2%，有6.45萬人。

而財富如何傳承，則成為高凈值人群思考的難題。家族信托則是富豪級人物的必備佳品。

紀(jì)兵認(rèn)為，家族信托這一領(lǐng)域，目前國內(nèi)在法律上還不是很健全，但未來3~5年中國的遺產(chǎn)稅可能會推出來，從高凈值人群的角度來說，必須要未雨綢繆，以保證財產(chǎn)順利傳承。君德財富未來將積極引進(jìn)海外產(chǎn)品和聯(lián)合海外機(jī)構(gòu)研發(fā)新產(chǎn)品，大力發(fā)展家族信托，保證財富的傳承和保全。

（文/晴曉）