家族辦公室”興起 第三方機構分羹財富管理

每經編輯｜陳小雨

每經記者 周雅玨 發自北京

中國富人們已從創富階段到了守富階段，如今他們面臨的首要難題便是如何破除“富不過三代”的魔咒。

縱觀西方財富頂層的大家族，成功傳承超過五代以上的名望家族都有參與公益慈善事業和擁有家族辦公室兩個共同的特點。

據《每日經濟新聞》記者了解，目前除銀行、信托等金融機構有家族辦公室提供服務外，第三方機構也在爭相進入。

門檻不低于5億美元

近日，陜西步長藥業集團董事長趙濤在首屆“中國家族財富傳承峰會”上透露，趙氏家族已在上海成立了漢景家族辦公室，并且將把家族的一部分財富交由家族辦公室在全球進行資產配置。

趙濤表示：“成立家族辦公室可以把我們家族的一部分財富在全球進行配置，比如說歐洲現在有很好的機會，我們在歐洲就買了大量的股票。假設我們去世了，我的家族一樣有家族的信托基金，漢景家族辦公室也有很多專業人士在幫我們成立海外的家族信托基金。”

縱觀西方財富頂層的大家族，無論是羅斯柴爾德家族、洛克菲勒家族、還是杜邦家族，成功傳承超過五代以上的名望家族都有兩個共同的特點：其一，都積極參與公益慈善事業，把公益慈善當做塑造家族文化不可或缺的方面；其二，他們都有自己的家族辦公室，為其家族有序傳承、跨代傳承提供長期的服務。

像西方部分家族一樣，趙濤并沒有選擇金融機構，而是選擇成立獨立的第三方家族辦公室為家族打理財富。

據《每日經濟新聞》記者了解，中國高凈值人群的家族財富管理與財富傳承需求形成的市場，不僅有銀行、信托在內的金融機構成立家族辦公室提供專門服務，第三方機構也是開始爭相進入。

清華大學五道口金融學院全球家族企業課程主任高皓向記者表示：“家族辦公室分為單一家族辦公室和聯合家族辦公室。通常設立一個性價比較高的單一家族辦公室，其可投資資產規模至少為5億美元。更多的家族需要聯合家族辦公室向他們提供財富的管理，而且相對門檻低很多。”

此前，首家由美國家族辦公室認證獲得QFOT（家族辦公室專家認證）的漢家族辦公室也在中國成立，專門為家族財富超過1億人民幣的中國家族客戶提供服務。

漢家族辦公室相關人士向記者透露，目前已有多家房地產行業的大佬成為家族辦公室的客戶。

布局財富管理市場

實際上，從監管層到信托公司，都意識到家族財富管理領域是信托公司轉型的重要方向之一。銀監會下發的《中國銀監會辦公廳關于信托公司風險監管的指導意見》中提到，要推動信托公司業務轉型，探索家族財富管理，為客戶量身定制資產管理方案，包括中信信托、平安信托、上海信托、紫金信托等公司均在該領域有所嘗試和創新。

一位信托公司家族辦公室負責人向《每日經濟新聞》記者表示：“國內的金融機構推行家族辦公室業務，目前還處在嘗試階段。由于客戶對提供系統財富管理服務的需求存在，目前洽談咨詢的客戶很多，其中不乏資產在百億量級的客戶。”

在多家信托公司紛紛進軍家族信托領域的同時，國內最大的第三方財富管理機構———諾亞財富，也看準了這一市場機遇。據《第一財經日報》消息，近日，諾亞財富在香港注冊的信托公司———方舟信托，其將成為在香港具有中資背景的獨立第三方財富管理機構中，第一家專門從事家族信托業務的公司。

家族財富的管理不僅僅是投資問題，更多涉及繁復的法律問題，隨著國內家族辦公室數量逐漸增多，首家為家族辦公室提供家族信托法律事務研究與服務的機構也在近期成立。