銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《關(guān)于外資銀行開展部分 業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》答記者問(wèn)

一、發(fā)布《關(guān)于外資銀行開展部分業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）的背景是什么？

我國(guó)銀行業(yè)全面開放十年來(lái)，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)生了巨大變化，經(jīng)濟(jì)金融改革深化、人民幣國(guó)際化進(jìn)程推進(jìn)、企業(yè)“走出去”步伐加快。在此背景下，外資銀行在華發(fā)展也進(jìn)入了新的階段，服務(wù)重點(diǎn)從滿足跨國(guó)公司在華投資企業(yè)的金融需求，逐漸轉(zhuǎn)向發(fā)揮外資銀行國(guó)際網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，為“走出去”的中資企業(yè)提供綜合金融服務(wù)；同時(shí)，全面、深入?yún)⑴c我國(guó)金融市場(chǎng)，為境內(nèi)市場(chǎng)引入境外投資者提供金融服務(wù)支持。《通知》的出臺(tái)，將有助于外資銀行更好地利用自身全球化綜合服務(wù)優(yōu)勢(shì)，在參與“一帶一路”國(guó)家戰(zhàn)略實(shí)施、支持中資企業(yè)“走出去”以及我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型調(diào)整中發(fā)揮積極作用。

二、《通知》對(duì)外資銀行開展哪些業(yè)務(wù)的規(guī)定進(jìn)行了明確？

《通知》明確了在華外資銀行開展以下業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求：一是在華外資銀行可依法開展國(guó)債承銷業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)、以及財(cái)務(wù)顧問(wèn)等咨詢業(yè)務(wù)，除銀監(jiān)會(huì)行政許可規(guī)章另有規(guī)定外，外資銀行開展上述業(yè)務(wù)不需獲得銀監(jiān)會(huì)的行政許可，采取事后報(bào)告制。二是在華外資銀行可以與母行集團(tuán)開展內(nèi)部業(yè)務(wù)協(xié)作，為“走出去”的境內(nèi)企業(yè)在境外發(fā)債、上市、并購(gòu)、融資等活動(dòng)提供一攬子的綜合金融服務(wù)，發(fā)揮外資銀行的全球化綜合服務(wù)優(yōu)勢(shì)。三是在華外資法人銀行在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，可依法投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。此外，《通知》還要求在華外資銀行開展上述業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理。

三、為什么支持在華外資銀行與母行集團(tuán)開展境內(nèi)外業(yè)務(wù)協(xié)作？

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)與全球經(jīng)濟(jì)日益融合，特別是“一帶一路”國(guó)家戰(zhàn)略的實(shí)施和國(guó)際產(chǎn)能合作的不斷推進(jìn)，中資企業(yè)加快了境外發(fā)展步伐，在境外上市、發(fā)債、投資并購(gòu)和境內(nèi)外資源整合等方面，對(duì)全面和專業(yè)的金融服務(wù)需求日益增加。外資銀行在全球網(wǎng)絡(luò)、服務(wù)品種、對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)的了解和經(jīng)驗(yàn)積累等方面具有一定的比較優(yōu)勢(shì)，可以在這一領(lǐng)域?yàn)?ldquo;走出去”的企業(yè)提供一攬子綜合金融服務(wù)。

在華外資銀行通過(guò)與境外母行或聯(lián)行開展集團(tuán)內(nèi)跨境協(xié)作，為母行集團(tuán)客戶關(guān)系的日常維護(hù)、跨境協(xié)作、溝通聯(lián)絡(luò)等提供服務(wù)，協(xié)助境外母行或聯(lián)行為中資企業(yè)客戶在境內(nèi)外提供各類金融產(chǎn)品和服務(wù)。這種協(xié)作將有助于提升在華外資銀行在連接兩個(gè)市場(chǎng)、兩種資源中的積極作用。

四、為什么在現(xiàn)階段明確允許在華外資法人銀行投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)？

2006年之前，在華外資銀行主要以分行形式經(jīng)營(yíng)，不具有投資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的主體資格。2006年部分在華外資銀行開始轉(zhuǎn)為以本地法人形式經(jīng)營(yíng)，但轉(zhuǎn)制初期法人銀行規(guī)模較小，綜合管理能力處于建設(shè)初期，尚不具備投資管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的能力。因此，外資銀行在中國(guó)境內(nèi)投資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)均通過(guò)境外母行進(jìn)行。經(jīng)過(guò)近十年的發(fā)展，在華外資法人銀行在我國(guó)市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)發(fā)展基礎(chǔ)不斷加強(qiáng)，已具備了一定的并表管理能力。《通知》對(duì)在華外資法人銀行進(jìn)行再投資的監(jiān)管政策予以了明確，即外資法人銀行可以依法投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。未來(lái)，在符合現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定的前提下，外資銀行既可以選擇以境外母行為主體投資境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，也可選擇以在華法人銀行為主體進(jìn)行投資。