“屏幕的光有害”，大媽用毛巾?yè)踝‰娔X屏幕，959萬(wàn)巨款被卷走

“你的信用卡資料泄露了，還有一萬(wàn)多的費(fèi)用沒(méi)有結(jié)清”

成都50多歲的王女士，猜中了開(kāi)頭卻沒(méi)有猜中結(jié)局。直到報(bào)案時(shí)，她還不相信自己被騙走了959.6萬(wàn)。

成都大媽來(lái)分局要錢，嚇壞民警。

“你們凍結(jié)了我的錢，是不是該還了？”去年8月25日，成都的王女士找到成都市公安局武侯分局南站地區(qū)派出所。

8月17日，獨(dú)自在家的王女士接到自稱是外地銀行工作人員的電話。“對(duì)方詢問(wèn)他，是不是辦理了信用卡，還有1萬(wàn)多元的費(fèi)用沒(méi)有結(jié)清。”

此后三天，“銀行、公安局、最高檢三撥人員凍結(jié)了”王女士總計(jì)959.6萬(wàn)元……

959.6萬(wàn)元？！聽(tīng)到50多歲的成都王女士通訊詐騙的受騙金額，近千萬(wàn)的被詐騙金額，連（自認(rèn)見(jiàn)過(guò)世面的）成都市公安局武侯分局南站地區(qū)派出所民警都被嚇了一跳！

編造離奇理由轉(zhuǎn)走巨款

把王女士唬得一愣一愣之后，嫌疑人在打聽(tīng)清楚王女士存款后，要求其把錢款轉(zhuǎn)移到同一張卡上。

“通過(guò)電腦遠(yuǎn)程監(jiān)控的方式，嫌犯控制了王女士的電腦，并讓她用毛巾蓋住電腦屏幕，再用手不停按網(wǎng)絡(luò)銀行支付組件K寶的按鍵，實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)款。”

民警熊建透露，嫌疑人之所以讓受害者用毛巾蓋住電腦屏幕，是不希望受害人看到不停轉(zhuǎn)款的信息，而編造的理由非常可笑——電腦發(fā)出的光有害身心健康。

300多萬(wàn)、100多萬(wàn)、500多萬(wàn)，8月17日至19日三天時(shí)間，王女士959.6萬(wàn)存款被悉數(shù)詐騙，并被嫌疑人迅速分轉(zhuǎn)到多級(jí)賬戶，超過(guò)一半金額以比特幣形式進(jìn)行交易。

跨國(guó)特大通訊詐騙團(tuán)伙浮出水面

隨后，一起跨國(guó)特大通訊詐騙團(tuán)伙浮出水面：

從2015年10月開(kāi)始搭建團(tuán)伙，出資者和管理者都是中國(guó)臺(tái)灣籍人員，窩點(diǎn)設(shè)在印度，光話務(wù)員就有30人以上，這些人都是從中國(guó)大陸招聘員工后包吃住機(jī)票飛往印度，由三條線人員配合進(jìn)行信用卡詐騙。

去年下半年，該案正式被最高檢、公安部列為掛牌督辦重點(diǎn)案件。

今年2月16日開(kāi)始，警方分三批次在三亞、珠海、寧波等地?fù)醌@嫌犯51名（含中國(guó)臺(tái)灣籍4名），核實(shí)涉案金額3000余萬(wàn)元，僅四川省就涉及到136件案件，涉及黑龍江、云南、海南等多省。

詐騙窩點(diǎn)設(shè)在印度三條線分工明確

整個(gè)團(tuán)伙分為三條線：

一線話務(wù)員冒充銀行工作人員

二線話務(wù)員冒充公安工作人員

三線話務(wù)員冒充檢察院、法院工作人員

“先由一線騙，再由二線嚇，最后由三線哄，這是他們的常用手法。”

首先，由團(tuán)伙購(gòu)買成都地區(qū)的客戶資料（包含個(gè)人基本信息、電話、地址、銀行余額等）。然后，這些個(gè)人資料被轉(zhuǎn)交給一線話務(wù)組。

已經(jīng)上鉤的轉(zhuǎn)二線，二線成功后再轉(zhuǎn)三線，以身份信息泄露涉嫌犯罪為由實(shí)施電信詐騙。錢到賬后，會(huì)迅速被轉(zhuǎn)至多個(gè)銀行卡或轉(zhuǎn)至第三方支付平臺(tái)等，然后很快就通過(guò)ATM機(jī)等將錢取走。

最后，錢轉(zhuǎn)賬至臺(tái)灣大老板賬上，大老板收到錢后再給其他人分成。

警方了解到，該團(tuán)伙2015年由一名中國(guó)臺(tái)灣籍人員出資構(gòu)建，窩點(diǎn)設(shè)在印度一棟兩層樓高的別墅內(nèi)。

一樓大廳是一線電話工位，兩側(cè)為寢室和財(cái)物室；

二樓大廳是二線電話工位，兩側(cè)為寢室和三線電話工位；

該窩點(diǎn)雇傭當(dāng)?shù)厝俗鳛楸０病⑺緳C(jī)、廚師等后勤人員。話務(wù)員如外出，則由中國(guó)臺(tái)灣籍管理層指定的人員陪同。

招聘人員

有通訊詐騙前科人員優(yōu)先

“他們會(huì)專門從中國(guó)大陸招聘人員前往印度，有通訊詐騙前科的人員優(yōu)先。”熊建透露，應(yīng)聘者同意后，會(huì)被要求把護(hù)照統(tǒng)一寄往一處旅行社，然后飛往中國(guó)香港，再轉(zhuǎn)機(jī)印度，機(jī)票費(fèi)用由該團(tuán)伙承擔(dān)。

“在印度，應(yīng)聘者手機(jī)卡、護(hù)照會(huì)被沒(méi)收，活動(dòng)范圍也在工作地之內(nèi)。”熊建透露，僅話務(wù)員，人數(shù)就在30人到50人之間。因?yàn)樵谟《龋虅?wù)簽證最長(zhǎng)不超過(guò)90天，“很多人這樣折返四五次”。

話務(wù)員有專門話術(shù)本

撥打3萬(wàn)多次電話獲利41萬(wàn)元

在成都警方擋獲的通訊詐騙團(tuán)伙51人中，年齡從20歲到50歲不等。團(tuán)伙收入因詐騙量不同而不同，有底薪也有提成。

打電話實(shí)施詐騙的話務(wù)員人數(shù)在30到50人之間，每天被要求打300個(gè)詐騙電話，試用期工資6000元，1個(gè)月轉(zhuǎn)正后工資8000元，提成從6%到8%不等。

為了“演好”角色，話務(wù)員有專門的話術(shù)本，面對(duì)不同問(wèn)題都有不同的回答方式。

團(tuán)伙里的二把手徐某外號(hào)“猴哥”，因狡猾機(jī)靈，在印度窩點(diǎn)從事管理工作，通過(guò)一系列通訊詐騙案分成獲利220萬(wàn)新臺(tái)幣。

一線話務(wù)員主要負(fù)責(zé)“大海撈針”。

“莽哥”撥打3萬(wàn)多次電話，獲利41萬(wàn)元；

小段撥打6萬(wàn)多次電話，獲利7萬(wàn)多元“。

“阿超”去過(guò)印度，撥打了20多次電話，沒(méi)有詐騙成功，還倒貼路費(fèi)回家。

“大飛”是二線話務(wù)員，參與王女士案件，獲利56萬(wàn)余元。

三線話務(wù)員“小虎”，參與王女士案件，獲利53萬(wàn)元。

贓款分5級(jí)賬戶分流

超半數(shù)用比特幣交易銷贓

在業(yè)內(nèi)，分散資金的專業(yè)術(shù)語(yǔ)叫“洗車”，洗白這些錢的人叫“車手”。

事實(shí)上，警方在第一時(shí)間查詢王女士959.8萬(wàn)巨款走向時(shí)就發(fā)現(xiàn)，這筆錢在極短時(shí)間內(nèi)已經(jīng)通過(guò)5級(jí)賬戶分流：極小一部分取現(xiàn)、部分匯入第三方公開(kāi)支付平臺(tái)，超過(guò)一半都通過(guò)比特幣交易。

成都警方赴印調(diào)查

全國(guó)抓捕51名嫌疑人

為調(diào)查了解該團(tuán)伙情況，今年1月5日到1月14日，公安部、四川省公安廳、成都市公安局等10余人前往印度，與印度內(nèi)務(wù)部、外交部溝通接洽，這也是四川公安第一次赴印度開(kāi)展工作。

“在印度，警方做了一些基礎(chǔ)偵查工作，掌握該團(tuán)伙的情況。”熊建透露。隨著中國(guó)傳統(tǒng)新年到來(lái)，絕大多作案人員返鄉(xiāng)，成都警方當(dāng)機(jī)立斷，發(fā)動(dòng)突擊，對(duì)此案組織者實(shí)施抓捕。

今年2月15日，警方了解到其中3名中國(guó)臺(tái)灣籍人員到海南三亞開(kāi)年會(huì)。“三亞派出30位警力，趕赴三亞的專案組則派出40位，整個(gè)抓捕行動(dòng)十分順利。”連夜審訊，順藤摸瓜，第二天，警方在三亞擋獲9人，包括3名中國(guó)臺(tái)灣籍人士。隨后，全國(guó)范圍內(nèi)的抓捕工作依次展開(kāi)。

隨后，“8·25”特大跨國(guó)網(wǎng)絡(luò)詐騙案開(kāi)始進(jìn)入抓捕階段。今年2月16日到7月18日，警方分三批次在三亞、綿陽(yáng)、自貢等地?fù)醌@嫌犯51名（含中國(guó)臺(tái)灣籍4名），核實(shí)涉案金額3000余萬(wàn)元，僅四川省就涉及到136件案件，涉及黑龍江、云南、海南等多省。

目前，已核實(shí)成都地區(qū)14起案件均由該團(tuán)伙實(shí)施，涉案金額共計(jì)1900余萬(wàn)元。串并2016年成都市同類型手法案件107件，串并全省同類型手法案件136件案件，損失金額合計(jì)3000余萬(wàn)元。

電信詐騙層出不窮，一定要注意識(shí)別。

常見(jiàn)的“電信詐騙”的幾種形式

電話冒充詐騙

▼

一是冒充公檢法人員實(shí)施詐騙。

二是冒充政府工作人員實(shí)施詐騙。

三是使用網(wǎng)絡(luò)IP電話冒充電信、銀行客服進(jìn)行詐騙。

四是冒充領(lǐng)導(dǎo)人員詐騙。

五是“猜猜我是誰(shuí)”電話詐騙。

電話恐嚇詐騙

▼

一是編造“緊急情況”進(jìn)行詐騙。

（不法分子獲知當(dāng)事人個(gè)人及家庭信息后，通過(guò)高強(qiáng)度騷擾迫使當(dāng)事人關(guān)機(jī)，或者利用受害人身在國(guó)外不便聯(lián)系等情況，冒充交警、醫(yī)院醫(yī)護(hù)人員、學(xué)校教職工等與當(dāng)事人親屬聯(lián)系，以當(dāng)事人遭受綁架、車禍、突發(fā)疾病等“緊急情況”為由要求匯款到相關(guān)賬戶救急。）

二是虛構(gòu)“綁架”信息實(shí)施詐騙。

短信引誘詐騙

▼

一是貸款信息詐騙。

二是向不特定人群群發(fā)短信詐騙。

三是發(fā)布虛假招聘信息詐騙。

四是虛構(gòu)重金求子、婚介進(jìn)行詐騙。

“電信詐騙”的手段有千千萬(wàn)萬(wàn)

以后還將會(huì)衍生出新的詐騙手法

但，萬(wàn)變不離其宗！

八個(gè)凡是

1、凡是自稱公檢法要求匯款的

2、凡是要求匯款到安全賬戶的

3、凡是通知中獎(jiǎng)、領(lǐng)獎(jiǎng)要求先交錢的

4、凡是通知“家屬”出事要先匯款的

5、凡是索要個(gè)人和銀行卡信息，尤其是短信動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼的

6、凡是讓你開(kāi)網(wǎng)銀接受檢查的

7、凡是自稱領(lǐng)導(dǎo)要求匯款的

8、凡是陌生網(wǎng)站（鏈接）要升級(jí)銀行卡信息的都是詐騙！

總之，凡是跟血汗錢有關(guān)系的，

一定要親自核實(shí)！

記住了嗎！！

騙子花招越來(lái)越多，點(diǎn)zan轉(zhuǎn)給更多的人看到！

文圖來(lái)源：成都商報(bào)（記者：顏雪 戴佳佳）