今年前7月信托公司已收18張罰單 數量比2016年全年還多1倍

每經記者｜陳玉靜    每經編輯｜王可然    

近日，普益標準發布的數據顯示，今年前7月，信托公司已收到各地銀監局開出的18張罰單，合計金額615萬元。就罰款事由來看，12張罰單與信托業務有關，罰款金額合計400萬元。

《每日經濟新聞》記者注意到，近年來，監管部門對信托公司開出的罰單呈現上升趨勢。普益標準的統計數據顯示，2015年，信托公司合計收到6張罰單，2016年上升到9張，2017年迅速上升至22張，2018年前7個月則達到18張，占2017年罰單總數的81.8%。

普益標準研究員吳紅麗表示，在強監管的外部環境下，信托公司頻繁收到罰單，這將對信托公司的業務開展、企業評級、自身形象以及個人職業規劃帶來較大影響。

盤點：信托公司罰單呈逐年攀升趨勢

2017年，監管部門以整治行業市場亂象為主要抓手，開展了“三三四十”等多次檢查，這一年，信托公司收到的罰單數量迅速增加。銀保監會網站信息顯示，2017年信托業合計收到各地銀監局開出的罰單22張，處罰機構18家，處罰金額985萬元。2018年繼續延續嚴監管態勢。2018年前7個月，各地銀監局共向信托公司開具了18張罰單，合計處罰金額615萬元。

另外，中國人民銀行天津分行發布的行政處罰信息公示表顯示，2018年7月30日，北方國際信托股份有限公司曾因違反《征信業管理條例》相關規定被處以5萬元罰款，這是今年以來由央行分行開出的首張征信罰單。

就2018年銀保監會開出的罰單來看，主要分為兩大種類，一類是公司治理，一類為業務方面，其中業務又可分為信托業務、固有業務。今年開出的18張罰單中，北方信托、萬向信托等多家信托公司均在公司治理和內控方面被罰，不過多數還是與業務有關。

普益標準統計的數據顯示，今年共有12張罰單與信托業務有關，涉及10家信托公司，罰款金額合計達400萬元，其中天津信托分別因“證券信托結構化比例超過法定上限”、“地方融資平臺貸款業務未直接對應項目、資金使用監控不到位”等被天津銀監局開出3張罰單，合計罰款100萬元。在固有業務方面，紫金信托就曾因“未經批準以固有財產從事股權投資業務”被江蘇銀監局處以60萬元的罰款。

值得注意的是，2015年，信托公司一共才收到6張罰單，2016年則上升到9張。

專家：頻繁收到罰單將影響業務開展

普益標準研究員吳紅麗表示，在強監管的外部環境下，信托公司頻繁收到罰單，這將對信托公司的業務開展帶來較大影響，比如，根據相關規定在受托管理社保基金、保險資金、企業年金、擔任特定目的受托機構以及開辦受托境外理財業務時，對受到行政處罰的信托公司會有限制，未來在申辦新業務類型時也可能受到影響，信托公司擬新設基金子公司等主體時，有可能因自身被行政處罰而無法開立相關機構，影響信托公司的業務發展布局。

此外，吳紅麗表示，被處罰還會影響企業評級，信托監管一直強調監管評級和分類監管相結合，對于評級結果良好，業務創新能力強、風險管理水平高的公司，在各項監管的配套政策上都會有所傾向，進一步扶持其發展，而若信托公司受到行政處罰，有可能被評定為較低級別，失去好的發展機會。另外，對公司的形象也會有所影響。

普益標準方面表示，目前信托公司已成為國內金融領域第二大金融主體，風險管理的重要性顯得格外突出。在央行增加信貸緩解流動性、項目投放力度加大的大環境下，識別風險、控制風險，應是當下信托機構的重要任務，而非一味尋找項目、投放資金。