央行再發文：常抓不懈 持續防范ICO和虛擬貨幣交易風險

每經記者｜宋戈    每經實習記者｜劉永生    每經實習編輯｜廖丹    

圖片來源：視覺中國

今日，央行上海總部發文《常抓不懈 持續防范ICO和虛擬貨幣交易風險》，文中指出，虛擬貨幣相關的投機炒作盛行，嚴重擾亂了經濟金融和社會秩序。ICO融資主體魚龍混雜，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

2017年9月4日，中國人民銀行、中央網信辦等七部門聯合發布了《關于防范代幣發行融資風險的公告》，明確要求任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動，加強代幣融資交易平臺的管理，各金融機構和非銀行支付機構不得開展與代幣發行融資交易相關的業務。

而本次央行上海總部在文中表示，經過清理整頓，境內虛擬貨幣交易的全球份額已從最初的90%以上下降至不足5%，有效避免了去年下半年以來全球虛擬貨幣價格暴漲暴跌導致的虛擬貨幣泡沫，阻隔了對我國金融市場的沖擊。

伴隨著國家的嚴厲打擊，境內外ICO和虛擬貨幣交易出現了以下新情況：一是虛擬貨幣交易平臺“出海”，即原本設置在境內的部分虛擬貨幣交易平臺出走海外，在境外注冊并繼續向境內用戶提供虛擬貨幣的交易服務；二是出現了以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作。

針對上述新情況，國家互聯網金融風險專項整治工作領導小組及時部署，采取了一系列針對性措施：一是加強對124家服務器設在境外但實質面向境內居民提供交易服務的虛擬貨幣交易平臺的監測，實施封堵；二是從支付結算端入手持續加強清理整頓，指導相關支付機構加強支付渠道管理、客戶識別和風險提示，建立監測排查機制，停止為可疑交易提供支付服務，目前有關支付渠道已經排查并關閉了約3000個從事虛擬貨幣交易的賬戶；三是密切監測ICO及各類變種形態，加強研判，打早打小，防患于未然，向市場傳遞更為明確的監管信號。此外，還加強了對新摸排發現的境內ICO及虛擬貨幣交易相關網站、公眾號、自媒體等的處置，永久封停了部分涉嫌發布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息的公眾號。

其中在第二條支付通道方面，《每日經濟新聞》記者發現，支付寶近期也發布聲明：對于商戶涉及虛擬貨幣交易的，會堅決予以清退；對于個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，根據情節堅決采取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施。

在幣圈自媒體治理這塊，8月21日，包括金色財經網、火幣資訊、幣世界快訊等多家區塊鏈自媒體微信公號因涉嫌發布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，賬號被永久封停。9月7日，“幣圈阿凡提、點幣成金、王子區塊鏈、區塊鏈一哥、幣友會及狂人研究院”等第二批幣圈自媒體被封。同時，《每日經濟新聞》記者發現，數字貨幣吧、虛擬貨幣吧的百度貼吧已經被封。

在2017年9月4日發文一周年之際，2018年8月24日，銀保監會、中央網信辦、公安部、央行和市場監管總局聯合發布《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，與一年前不同，除了銀保監會、央行等部委外，這次聯合聲明里還出現了公安部的身影。

今年8月28日，中國互聯網金融舉報信息平臺互聯網金融舉報范圍中新增“代幣發行融資”這一舉報類型。這正是國家對非法ICO監管不斷加緊的信號。

本次央行發文最后也提示，廣大消費者和投資者應增強風險防范意識，不要盲目跟風炒作。如發現各類ICO變種形態以及通過部署境外服務器繼續面向境內居民開展ICO及虛擬貨幣交易業務的組織或個人，可向有關監管部門舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，可向公安機關報案。