中支協上半年共查處網絡賭博案2272件 銀行防賭防詐工作尚有難題待解

每經記者｜肖世清    每經實習編輯｜段煉    

8月5日上午，中國支付清算協會在京舉辦了防賭反賭金融守護宣傳周啟暨防動會賭反賭研討會。

協會副秘書長王素珍總結了上半年打擊治理跨境賭博工作的成效，指出上半年共查處網絡賭博類案件2272件，接下來協會將落實人民銀行相關要求，規范支付結算市場秩序，保障人民群眾的財產安全。

上半年中支協共查處網絡賭博案2272件

此前，人民銀行將打擊治理跨境賭博資金鏈列入2020年支付結算工作重點，并明確保持對跨境賭博資金非法轉移的高壓打擊態勢。王素珍在會上表示，在人民銀行領導下，上半年打擊治理跨境賭博工作取得了階段性的成果。

具體看來，上半年協會一共查處涉網絡賭博類案件2272件，其中涉及銀行賬戶和支付賬戶用于為賭博等非法平臺提供收款的舉報2078件，涉及商戶違規將網絡支付接口或者將收款碼轉接挪用賭博網站的舉報98件。同時，協會組織會員單位為跨境賭博平臺提供支付結算服務的主體進行風險排查。截止至今年7月底，共排查出涉賭的商戶2022個，涉賭的支付賬戶2055個，并針對違規為賭博等非法平臺提供收款服務的2300余個銀行結算賬戶、支付賬戶，協會要求開戶單位采取暫停非柜面交易、只收不付、重新身份核實等限制措施。

此外，為了幫助會員單位加強對特約商戶的管理，增強商戶違規成本，形成行業共治的局面，協會在2016年建立了黑名單信息共享機制。截至2020年7月底，協會受理了30家人民銀行分支機構，1家清算機構，661家銀行和支付機構的接入申請，目前已累積計入了個人風險信息10.75萬條，累計推送商戶黑名單信息是1.84萬條。

王素珍表示，下一步協會還將繼續貫徹落實人民銀行《關于打擊治理跨境賭博事情的要求》，圍繞治理維權，充分調動會員單位的積極性，規范支付結算市場秩序，更好的保障人民群眾的財產安全。

銀行開展對公賬戶專項治理

由于跨境賭博涉及到開戶、支付、結算等銀行業務，因此，銀行在治理跨境賭博工作中發揮著關鍵作用。對此，工商銀行安全保衛部總經理郭春野表示，工行借助科技優勢在涉賭涉詐工作中取得一定成效。一是建立融安e信。涉及開戶業務時，與國家機關開展涉賭涉詐風險信息共享合作，建立涉賭涉詐黑名單數據庫，并將此植入了銀行總機與業務系統對接，客戶在工行轉匯款的過程中，只要拉入到黑名單的就有防堵墻，可以做到100%控制；二是打造全行運營職能風控體系，針對涉賭涉詐等風險場景，對賬戶的異常開立、異常資金交易和彈劾作案進行監控；三是建設反洗錢系統。

此外，郭春野指出，目前涉賭涉詐主要是通過對公賬戶進行，對公賬戶的涉賭涉詐風險呈現出高發態勢。對此，工行開展了對公賬戶專項治理，一是全面加強管理對公賬戶的開立，嚴把賬戶的準入端，二是迅速化解對公賬戶的風險隱患，逐步實現100%的回訪制度，實施盡職調查，確保異常賬戶應控金控。同時，工行還開展多渠道安全宣傳，提升公眾防賭反賭意識。

最后他表示，當前涉賭涉詐的態勢非常嚴峻，銀行在實際工作中也遇到了一些問題。例如，涉賭涉詐信息的共享機制不完善；涉賭涉詐賬戶的業務控制規則不明確；客戶異議的處理機制不完善等。

封面圖片來源：攝圖網