理財業務存違法違規行為 四家機構被銀保監會開罰單

每經記者｜袁園    北京報道    每經編輯｜陳星    

6月2日，銀保監會開出4張罰單，中銀理財、中國銀行、光大理財、光大銀行被罰，合計罰款1490萬元。

具體來看，中銀理財的理財業務存在公募理財產品持有單只證券的市值超過該產品凈資產的10%；全部公募理財產品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產品杠桿水平超標；同一合同項下涉及同一交易對手和同類底層資產的交易存在不公平性；理財產品投資資產違規使用攤余成本法估值；理財公司對關聯法人的認定不符合監管要求六項違法違規行為，被罰款460萬元。

中國銀行理財業務老產品規模在部分時點出現反彈，被罰款200萬元。

光大理財的違法違規行為主要有：公募理財產品持有單只公募證券投資基金的市值超過該產品凈資產的10%；全部公募理財產品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標；使用第三方移動辦公平臺存在風險隱患，信息系統管控有效性不足；理財產品宣傳不一致不準確等，被銀保監會罰款430萬元。

光大銀行理財業務存在老產品規模在部分時點出現反彈；托管機構未及時發現理財產品集中度超標；托管業務違反資產獨立性要求，操作管理不到位三項違法違規行為，被銀保監會罰款400萬元。

光大理財表示，對于監管機構提出的意見和批評高度重視，逐條制定整改措施，并在現場調查過程中立查立改，除移動辦公平臺的安全管控正在持續優化整改中外，其他問題均已整改到位。目前，管理的理財產品運作有序、表現平穩。未來，將進一步提高思想認識，堅持投資者利益最大化和審慎穩健經營原則，嚴格按照監管要求落實整改，持續強化內控管理和風險管控，加強體制機制建設，推動各項業務合規運行，全面落實好國家金融發展戰略部署及監管政策有關要求。

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