違規保本保收益、挪用3.8億基金資產，卓匯基金實控人一家三口被終身市場禁入

每經記者｜王硯丹    每經編輯｜肖芮冬    

私募又見滾滾大雷。12月13日，河北證監局發布市場禁入決定書。河北證監局表示，依據《私募投資基金監督管理暫行辦法》，對卓匯基金管理有限公司違反私募法規案進行了立案調查、審理。最終決定，對公司實際控制人段樹軍，卓匯基金股東、交易部經理段科然，卓匯基金股東、財務負責人段科興實施終身市場禁入措施。

卓匯基金共涉嫌四宗罪

河北證監局處罰書顯示，上述三人中，段樹軍1964年8月出生，為卓匯基金實際控制人。段科然1986年5月出生，是段樹軍之子；段科興1990年1月出生，為段樹軍之女。

經河北證監局查明，卓匯基金2015年1月在中國證券投資基金業協會登記為證券投資基金管理人，公司發行的卓匯財富3號資產管理計劃和卓匯—華商混合基金，分別于2015年12月、2016年2月備案為私募證券投資基金。所涉嫌違法違規的事實主要有以下四項：

一是向合格投資者之外的個人募集資金。卓匯基金在銷售卓匯財富3號資產管理計劃產品時，對于投資額不足100萬元的投資者，安排其通過與他人簽訂《委托投資協議》，以“代為投資”的方式購買私募基金產品。

二是向不特定宣傳對象宣傳推介私募產品。卓匯基金在銷售私募基金產品時，通過人傳人、騰訊視頻等公眾傳播媒體，向不特定對象宣傳推介私募基金產品。

三是向投資者承諾投資本金不受損失、承諾最低收益。卓匯基金在銷售卓匯財富3號資產管理計劃產品時，通過與投資者簽訂《補充協議》、《委托投資協議》等方式，以到期“補足差額”為名承諾投資本金不受損失，并承諾給予最低收益。

四是挪用基金財產。卓匯基金作為卓匯財富3號資產管理計劃和卓匯—華商混合基金的基金管理人，違反基金合同關于“除資金轉出到證券、期貨保證金賬戶外，不得轉出到資金募集賬戶以外的銀行賬戶”的約定，擅自將募集資金劃轉至基金管理人及關聯人賬戶，累計凈轉出金額3.80億元。

河北證監局指出，段樹軍雖然不是公司登記股東，也未在公司任職，但資金募集及使用、交易指令由段樹軍決定，是卓匯基金運營的總決策人；段科然作為公司股東，同時負責具體執行交易決策；段科興作為公司股東，同時負責管理基金財務。三人組織實施上述重大違法行為，違法情節嚴重，對段樹軍、段科然、段科興分別采取終身市場禁入措施。因此自宣布決定之日起，在禁入期間內，以上三人除不得繼續在原機構從事證券業務或者擔任原上市公司、非上市公眾公司董事、監事、高級管理人員職務外，也不得在其他任何機構中從事證券業務或者擔任其他上市公司、非上市公眾公司董事、監事、高級管理人員職務。

此外，河北證監局還對卓匯基金處以三萬元罰款；對上述三人，以及時任卓匯基金市場部經理劉民英、卓匯基金法定代表人曹曉青在內的五人各處以三萬元罰款。

卓匯基金因涉非法吸存已被立案調查，資格被注銷

《每日經濟新聞》查閱中國證券投資基金業協會信息后發現，卓匯基金2013年10月成立，目前已被中基協注銷。

值得一提的是，今年5月，中基協公布了對卓匯基金的《紀律處分決定書》，對卓匯基金的違法事實做了更詳細說明。

根據該《紀律處分決定書》，卓匯基金因涉非法吸存已被立案調查，因此在《紀律處分決定書》發布時，公司已不符合持續展業要求。

而此前中基協也接到了涉及卓匯基金的多項投訴。如2018年9月26日、2020年1月14日，投資者孫某健分別與卓匯公司簽訂基金合同，購買其發行的“卓匯財富3號資產管理計劃”和“卓匯-華商混合基金”兩只私募基金產品，簽署基金合同的當日，卓匯基金與其簽署了《卓匯財富3號資產管理計劃補充協議》及《卓匯-華商混合基金基金合同補充協議》，補充協議約定卓匯公司承諾兌付投資者本金及6％、12％的年化收益。

2017年6月13日，投資者柳某與卓匯基金簽訂《卓匯華商優選私募證券投資基金基金合同》，認購101萬元，該基金于2018年6月21日觸及止損線，依約定進行清盤操作，柳某取回清算資產63.4萬元，產生虧損37.6萬元。后經雙方協商一致，2018年8月7日，卓匯公司與柳某簽訂《卓匯-華商混合基金基金合同》《卓匯-華商混合基金合同補充協議》，約定卓匯將柳某的虧損37.6萬元補償給柳某，并與柳某贖回的金額63.4萬元共101萬元用于購買卓匯-華商混合基金。卓匯基金按照年化20％的標準向柳某每月支付固定收益，并承諾保本。卓匯基金自2018年8月起每月按照合同約定向柳某支付固定收益直至2020年3月。

但最終，從中基協、河北證監局等查明的信息來看，卓匯基金不但涉嫌嚴重違法違規，挪用基金財產等行為更是給投資者帶來了巨大風險。值得一提的是，在河北證監局做出本次市場禁入決定前，段科興已被取消基金從業資格，加入黑名單，期限為五年。

封面圖片來源：攝圖網_501353830