螞蟻“金選”年度報告出爐：投資者平均持有488天！多位明星基金經(jīng)理最新調(diào)研報告也來了

每經(jīng)記者｜黃小聰    每經(jīng)編輯｜趙云    

近日，由螞蟻基金推出的“螞蟻理財金選”發(fā)布了2022年度運行報告。數(shù)據(jù)顯示，截至2022年12月31日，“金選”共收錄197只基金，主要為多元布局類基金而非單行業(yè)基金，且偏股基金近4年業(yè)績持續(xù)超過行業(yè)基準(zhǔn)。

而在投資者持有情況方面，報告顯示，“金選”投資者平均持有時長增至488天，一年內(nèi)31%的投資者選擇分散配置。

此外，金選團隊全年共調(diào)研基金經(jīng)理1022次，產(chǎn)出112份解讀報告。記者注意到，其中也包括了多位明星基金經(jīng)理，通過這些調(diào)研紀(jì)要，一定程度上有助于幫助投資者在震蕩市中更好地了解基金經(jīng)理的最新動態(tài)。

收錄197只基金，投資者平均持有基金488天

根據(jù)“螞蟻理財金選”最新發(fā)布的2022年度運行報告顯示，截至2022年年底，“金選”覆蓋了153只偏股基金、44只偏債基金。偏股基金中，7成基金為均衡、成長等多元布局類型，3成基金聚焦單行業(yè)。

再從這些基金表現(xiàn)來看，報告顯示，自2019年1月上線服務(wù)以來， “金選”偏股基金4年內(nèi)的平均累計收益率，較行業(yè)平均水平的中證偏股基金指數(shù)收益率高出22.05%，比滬深300指數(shù)高出71.27%。近3年，“金選”偏股基金的平均收益率也超出行業(yè)平均水平6.05%。

而伴隨“金選”對基金的透明呈現(xiàn)與追蹤，報告還顯示，越來越多投資者正改變投資習(xí)慣。2022年以來，金選投資者中，約4成分別購買均衡類偏股基金、穩(wěn)健型偏債基金，3成投資者分散投資了偏股和偏債基金，配置理念初步形成。截至2022年12月31日，金選投資者平均長期持有金選488天。

這種投資習(xí)慣的改變，相對也更容易提升收益體驗。數(shù)據(jù)還顯示，持有三年以上金選偏股基金的投資者，盈利概率較未持有三年的投資者高66%。

螞蟻基金總經(jīng)理林思思表示，“金選始終保持開放與透明，與行業(yè)一起為用戶探求值得長期持有的好基金，并通過深服務(wù)和產(chǎn)品化投教的嘗試，鼓勵用戶養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)選品、合理配置和長期持有的‘三角’投資理念。”她也提醒，金選是用戶的投資參考之一，投資者仍然應(yīng)結(jié)合自身風(fēng)險偏好，做適合自己的決策。

新增“跟蹤報告”看明星基金經(jīng)理談后市

此外，改版后的金選新增了基金調(diào)研報告的輸出，記者注意到，金選團隊在2022年全年共發(fā)起基金經(jīng)理調(diào)研1022人次，向投資者披露了112份基金追蹤解讀、調(diào)入調(diào)出、月度分析等報告，其中追蹤調(diào)研報告62份。

這其中也包括了對于一些明星基金經(jīng)理的調(diào)研，比如去年11月份，由于此前醫(yī)藥板塊的持續(xù)調(diào)整，金選團隊對中歐基金葛蘭發(fā)起管理人的面對面訪談，訪談紀(jì)要中葛蘭表示，在操作上，對受疫情影響較為明顯的優(yōu)質(zhì)公司進(jìn)行了加倉。而在重點布局的思路上，創(chuàng)新藥及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈仍舊是關(guān)注的重點方向之一，服務(wù)和消費類醫(yī)療受疫情擾動較大，但總體來看企業(yè)在壓力下繼續(xù)提升了自身實力，未來仍有較大的成長空間。

值得一提的是，進(jìn)入2023年，金選團隊在去年跟蹤調(diào)研的基礎(chǔ)上，開始對部分管理人發(fā)起了新一輪的面對面訪談。

比如在興全合潤混合上，該基金的基金經(jīng)理為謝治宇和葉峰，金選團隊在最新的訪談紀(jì)要中提及，自去年8月份發(fā)起面對面訪談以來，2023年1月追蹤數(shù)據(jù)顯示，該基金持倉風(fēng)格穩(wěn)定性、長期盈利能力依舊保持良好，但超額收益能力仍未回歸穩(wěn)定。

因此金選團隊近期再次發(fā)起管理人的面對面訪談，謝治宇團隊表示，自2023年年初開始，嘗試通過一些先導(dǎo)性的小組研究，加深對于某些行業(yè)和領(lǐng)域的理解和把握，希望未來能為發(fā)現(xiàn)投資新方向提供穩(wěn)定堅實的基礎(chǔ)。

展望后市，謝治宇團隊表示，對后市其實不需要過度擔(dān)憂。制造業(yè)升級及自主可控，是值得長期關(guān)注的投資方向。未來某些產(chǎn)業(yè)上的政策轉(zhuǎn)移以及支持力度的變化，可能會影響我們接下來五到十年投資過程中的看法。對于這一點短期內(nèi)市場可能過度反應(yīng)，但考慮到其背后的意義，可以用更長期的思路去看待。

對于投資者而言，在進(jìn)行金選基金選擇時，如果有最新的調(diào)研報告，可以多關(guān)注，一方面其中或許有基金經(jīng)理的最新動向，另一方面也能看到基金經(jīng)理對于市場的一些最新看法。

封面圖片來源：視覺中國-VCG21409100706