《中國金融機構從業人員犯罪問題研究白皮書（2022）》：銀行類金融機構涉訴案件量最高，占比58.07%

每經記者｜肖世清    每經編輯｜馬子卿    

3月23日，由南方財經全媒體集團指導，21世紀經濟報道、南方財經法律研究院、21世紀資本研究院聯合主辦的“2023年南方財經法律高峰論壇”在北京舉行。

在金融行業高質量發展分論壇上，中國司法大數據研究院金融司法研究中心副主任劉茜發布《中國金融機構從業人員犯罪問題研究白皮書（2022）》（以下簡稱“白皮書”）。白皮書指出，2015年至2022年，金融機構從業人員犯罪總體呈現波動下降趨勢，但是在涉及罪名以及涉案金融機構兩個方面體現出明顯的“集中性”。

“非法吸收公眾存款罪等業務關聯性犯罪和受賄罪等職務關聯性犯罪，仍然是金融機構從業人員犯罪的兩大核心類型。”白皮書指出，少數金融機構從業人員犯罪行為更趨隱蔽，業務關聯性犯罪業務“合法”與“非法”問題有所交織，職務關聯性犯罪從“明腐敗”進化為“暗腐敗”“微腐敗”與“同盟型腐敗”，需引起關注。

據了解，白皮書是基于中國裁判文書網公開的裁判文書，依托法研燈塔實證分析平臺，對2015年1月1日至2022年12月31日期間全國各級人民法院審結的金融機構從業人員犯罪案件進行了深度分析和挖掘。

白皮書指出，2015年至2022年，全國各級法院（下文簡稱“全國法院”）審結的金融機構從業人員犯罪案件共計3594件，金融機構從業人員犯罪案件總體呈波動下降趨勢。

具體來看，非法吸收存款罪、詐騙罪案件數量最多。全國法院審結的金融機構從業人員犯罪案件（3594件）中，非法吸收公眾存款罪、詐騙罪占比較高。

金融機構從業人員犯罪案件罪名分布

資料來源：《中國金融機構從業人員犯罪問題研究白皮書（2022）》

其次，銀行類金融機構涉訴案件占比較高。2015年至2022年，全國法院審結的金融機構從業人員犯罪案件（3594件）中，銀行類金融機構涉訴案件量最高，占比58.07%；保險類金融機構涉訴案件占比17.64%；其他金融機構涉訴案件占14.19%。

金融機構從業人員犯罪案件金融機構類型分布

資料來源：《中國金融機構從業人員犯罪問題研究白皮書（2022）》

涉案金額來看，2015年至2022年，全國法院審結的金融機構從業人員犯罪案件（3594件）中，有涉案金額記錄的案件共計2838件。其中，涉案金額在1億元以上的案件占比6.73%；涉案金額多集中在1萬元（含）以上1000萬元（含）以下，此類案件占比74.35%。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41N1191871809