2023年跌幅最大的公募FOF清盤了

每經記者｜黃小聰    每經編輯｜肖芮冬    

近日，浙商匯金卓越優選3個月（FOF）召開持有人大會，審議通過了終止基金合同的議案，這也意味著該基金最終走向了清盤。值得注意的是，該基金去年6月份時也曾召開一次持有人大會，審議同一議案，不過彼時召開失敗。

每經記者注意到，該基金在第一次持有人大會召開失敗之后，又持續運作了半年多時間，不過業績卻是持續下滑，2023年度的跌幅超過了20%，成了去年跌幅最大的公募FOF產品。

值得注意的是，其中一位個人投資者堅定持有該基金，如果截至2023年底時還依然持有的話，階段虧損或超過20%。

兩次召開持有人大會審議清盤

近日，浙商匯金卓越優選3個月（FOF）公告稱，基金以通訊方式二次召開了基金份額持有人大會，會議審議了《關于終止浙商匯金卓越優選3個月持有期股票型基金中基金（FOF）基金合同有關事項的議案》。

經統計，參加本次大會投票表決的基金份額持有人或其代理人所代表的基金份額共計902.8萬份，占權益登記日基金總份額2638.05萬份的34.22%，達到二次召開基金份額持有人大會的法定條件。其中，約728萬份基金份額表示同意，76萬份基金份額表示反對，約99萬份基金份額表示棄權。

值得一提的是，這并不是該基金第一次召開持有人大會審議終止基金合同的議案。猶記得去年6月時，該基金曾公告召開持有人大會審議同一議案，不過從最終的投票結果來看，基金份額持有人有效表決所持基金份額僅有不到20萬份，占總份額的比例僅有0.73%，最終持有人大會召開失敗。

成為2023年跌幅最大FOF

公開資料顯示，該基金成立于2020年5月15日，剛成立時的規模約為2.9億元，不過在運作了3年多時間之后，截至2023年9月底，基金的規模僅剩下約2100萬元，縮水超過90%。

規模縮水的背后，一方面是投資者的贖回，份額規模從剛成立時的約2.9億份，縮水至2023年9月底的約2460萬份；另一方面則是凈值的下跌，也導致規模的縮水。截至最后一個運作日，該基金的累計凈值僅有0.7278元，相當于運作了3年多時間，跌幅超過27%。

尤其是在2022年和2023年，該基金兩個年度的收益分別為-18.71%和-20.68%。其中在2023年，還成了年度跌幅最大的FOF產品。

進一步分季度來看，2023年三季度和四季度，該基金分別下跌了5.74%和10.41%。也就是說，如果該基金第一次召開持有人大會時能夠召開成功，反而是能夠避免15%以上的凈值損失。

那么，該基金的基金經理又都是買了什么，才使得業績排到了年度倒數第一的呢？

記者注意到，該基金長期偏愛消費類基金，從2023年三季度末的前十大重倉基金來看，配置了多只酒、食品飲料的主題基金，而這類產品在去年的跌幅有目共睹。

一位“大戶”堅定持有

雖然該基金的凈值在持續回調中，不過記者注意到，在持有人中，有一位個人投資者一直在堅守——2023年三季報顯示，這位個人投資者持有份額約650萬份，占總份額的比例為26.42%。

回溯過往，可以發現，早在2022年三季度時，這位個人投資者就已經持有這部分份額，一直以來都沒有變化，而且是期初份額，并不是當季新申購的份額。因此，很可能更早之前就已經持有，只是因為當季基金總份額減少，而其占比超過20%才浮出水面。

如果以其持有的份額估算，即使只是從2022年三季度末持有至2023年三季度末，一年時間虧損也超過10%，而如果一直持有到2023年底，階段虧損已超過20%。

封面圖片來源：視覺中國-VCG111358457131