養(yǎng)老星球 | 公募基金管理的各類養(yǎng)老金資產(chǎn)超4萬(wàn)億元

每經(jīng)記者｜黃小聰    每經(jīng)編輯｜葉峰    

近日，中基協(xié)發(fā)布了中國(guó)證券投資基金業(yè)年報(bào)（2023），記者注意到，其中比較詳細(xì)了披露了公募行業(yè)管理的養(yǎng)老金資產(chǎn)以及養(yǎng)老目標(biāo)基金的相關(guān)數(shù)據(jù)。

年報(bào)顯示，截至2022年末，公募基金行業(yè)管理包括社保基金，基本養(yǎng)老金、企業(yè)年金職業(yè)年全和其他境外養(yǎng)老金在內(nèi)的各類養(yǎng)老金資產(chǎn)合計(jì)4.26萬(wàn)億元。

此外，今日又有一只養(yǎng)老目標(biāo)基金公告清盤，該基金截至2024年3月18日日終，基金資產(chǎn)凈值低于2億元，根據(jù)基金合同約定，于2024年3月19日進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)清算程序。

公募基金行業(yè)管理的各類養(yǎng)老金資產(chǎn)合計(jì)4.26萬(wàn)億元

近日，中基協(xié)發(fā)布了中國(guó)證券投資基金業(yè)年報(bào)（2023），記者注意到，其中比較詳細(xì)了闡述了養(yǎng)老金投資運(yùn)營(yíng)的相關(guān)情況。

年報(bào)顯示，截至2022年末，公募基金行業(yè)管理包括社保基金，基本養(yǎng)老金、企業(yè)年金、職業(yè)年全和其他境外養(yǎng)老金在內(nèi)的各類養(yǎng)老金資產(chǎn)合計(jì)4.26萬(wàn)億元，較2021年末增加2957億元，增幅7.45%。

具體來(lái)看，基金行業(yè)管理基本養(yǎng)老金規(guī)模實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長(zhǎng)，資產(chǎn)增幅為4.21%，管理企業(yè)年金和職業(yè)年金資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)相對(duì)較快，資產(chǎn)增幅在15％以上。隨著職業(yè)年金市場(chǎng)化投資運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)步發(fā)展，基金行業(yè)管理職業(yè)年金規(guī)模較2021年增長(zhǎng)1948億元，占總體規(guī)模增量的65.88%，增幅達(dá)23.25%。

年報(bào)還顯示，截至2022年末，共有54家基金公司發(fā)行的204只養(yǎng)老目標(biāo)基金成立運(yùn)作；總規(guī)模881.97億元，持有人戶數(shù)為453.14萬(wàn)戶，規(guī)模較2021年下降了22.12%，戶數(shù)較2021年增長(zhǎng)了49.85%。

持有人戶數(shù)增長(zhǎng)47萬(wàn)戶，布局?jǐn)?shù)量最多的目標(biāo)日期為2040年

再具體分類型來(lái)看，年報(bào)顯示，截至2022年末，采用目標(biāo)日期策略的養(yǎng)老目標(biāo)基金總共有89只，較2021年末增加23只，增幅為34.85%；規(guī)模為197.13億元，較2021年末增加25.53億元，增幅為14.88%；持有人戶數(shù)為171.95萬(wàn)戶，較2021年末增加47.24萬(wàn)戶，增幅為37.89%。

目標(biāo)日期策略是指隨著所設(shè)定目標(biāo)日期的臨近，逐步降低權(quán)益類資產(chǎn)的配署比例，增加非權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例。截至2022年末，40家已發(fā)行目標(biāo)日期基金的管理人中，布局7只目標(biāo)日期基金的管理人有1家，布局6只目標(biāo)日期基金的管理人有1家，布局5只目標(biāo)日期基金的管理人有2家，布局4只目標(biāo)日期基金的管理人有4家，布局3只目標(biāo)日期基金的基金公司有5家，布局2只目標(biāo)日期基金的基金公司有8家，布局1只目標(biāo)日期基金的基金公司有19家。其中，布局?jǐn)?shù)量前四的目標(biāo)日期為2040年、2035年、2045年、2050年，分別有25只、18只、15只、10只產(chǎn)品布局。

持有人戶數(shù)增長(zhǎng)超百萬(wàn)，超60%目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)型基金選擇了穩(wěn)健／保守目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)

再看目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)型養(yǎng)老目標(biāo)基金，截至2022年末，采用目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略的養(yǎng)老目標(biāo)基金總共有115只，較2021年增加29只，增幅為33.72%；規(guī)模為684.84億元，較2021年減少276.05億元，降幅為﹣28.73%；持有人戶數(shù)為281.19萬(wàn)戶，較2021年增加103.50萬(wàn)戶，增幅為58.24%。

目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略是指根據(jù)特定的風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)定權(quán)益類資產(chǎn)、非權(quán)益類資產(chǎn)的恒定配置比例，或使用廣泛認(rèn)可的方法界定組合風(fēng)險(xiǎn)（如波動(dòng)率），并采取有效措施控制基金組合風(fēng)險(xiǎn)。在實(shí)踐中，目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)分為穩(wěn)健／保守、平衡／均衡、積極／進(jìn)取三檔，對(duì)應(yīng)低、中、高組合風(fēng)險(xiǎn)。

截至2022年末，47家發(fā)行目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金的管理人中，布局5只目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金的管理人有5家、布員4只目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金的管理人有3家，布局3只目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金的管理人有12家，布局2只目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金的管理人有15家，布局1只目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金的管理人有12家。其中，69只產(chǎn)品選擇了穩(wěn)健／保守目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)，占比60.53%；34只產(chǎn)品選擇了平衡／均衡目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)，占比29.82%；11只產(chǎn)品選擇積極目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)，占比9.65%。

又有養(yǎng)老目標(biāo)基金清盤

今日，中信保誠(chéng)基金公告稱，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，中信保誠(chéng)養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合已觸發(fā)《基金合同》 約定的合同終止事由。

記者注意到，該基金成立于2021年3月16日，截至2024年3月18日日終，該基金的基金資產(chǎn)凈值低于2億元。

根據(jù)《基金合同》約定，“基金合同生效之日起3年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同應(yīng)當(dāng)終止，無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)審議，且不得通過召開基金持有人大會(huì)的方式延續(xù)。 “

該基金將根據(jù)《基金合同》約定于2024年3月19日進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)清算程序。截至2024年3月14日，該基金凈值為0.8372元。