“跨境理財通”擴容至2.0版本，14家券商獲準參與試點！

每經記者｜陳晨    每經編輯｜葉峰    

11月1日，首批券商“跨境理財通”業務試點名單正式公布：招商證券、廣發證券、國信證券、平安證券、中金財富、國投證券、中信華南、國泰君安、華泰證券、中信建投、銀河證券、申萬宏源、中泰證券、興業證券等14家證券公司成為首批試點參與“跨境理財通”的證券公司。

證監會表示，經過系統性評估和驗收，14家證券公司完成了業務和系統準備，成為首批試點開展“跨境理財通”的證券公司。這14家證券公司將與經香港證監會認可的機構合作，服務大灣區居民跨境投資需求，助力推進粵港澳區域金融市場互聯互通。

“跨境理財通”邁入2.0階段

自2月26日《粵港澳大灣區“跨境理財通”業務試點實施細則》正式實施以來，“跨境理財通”已邁入2.0階段。

廣發證券相關負責人表示，升級后的“跨境理財通”為粵港澳大灣區內地和港澳投資者提供了正式且便捷的渠道，允許個人投資者直接跨境開設和操作投資賬戶，資金的匯劃均使用人民幣跨境結算，進一步豐富了兩地居民的理財產品選擇。“跨境理財通”首批券商試點名單公布，標志著該業務試點參與主體進一步拓寬，證券公司將在監管指引下有序加入“跨境理財通”業務中。

招商證券相關負責人表示，“跨境理財通”試點是金融支持大灣區建設的重要舉措，打通了境內外理財產品市場，為大灣區經濟高質量發展注入新動力。擴容后的“跨境理財通”進一步提升了粵港澳大灣區跨境投資的便利化，促進大灣區金融市場互聯互通。本次增加證券公司參與試點，能推動證券公司提升產品競爭力和投資研究能力，服務好跨境投資者，進一步融入國際化競爭環境。

另外，國信證券相關負責人也認為，“跨境理財通”的擴容至2.0版本為粵港澳大灣區投資者提供了更多的投資選擇和便利，也為金融機構帶來了新的發展機遇，同時對推動人民幣國際化和金融市場的進一步開放具有重要意義。

嚴選“跨境理財通”業務產品池

在產品篩選方面，招商證券相關負責人表示，會整合公司研究、產品等綜合優勢，綜合考慮基金經理投資年限較長、管理規模中上、精選大類資產配置-多行業-全市場選股的投資框架較為成熟的權益主動管理類基金，寬基類股票指數，不同久期、杠桿、信用情況、券種配置等類固收產品，為投資者精選“跨境理財通”業務產品池，滿足不同風險偏好投資者的配置需求。

國信證券相關負責人也透露，北向通主要銷售的基金產品將與公司公募基金代銷業務主要銷售產品基本保持一致，在公司已代銷公募產品中對北向通產品采用標簽管理，選取產品風險等級為R1-R4的公募場外基金，同時剔除商品期貨基金、個人養老金基金、香港互認基金，系統根據以上邏輯自動打標簽并動態調整。國信香港可根據客戶的投資偏好及風險承受能力提供適合的產品，具體將會以貨幣基金、債券基金、符合要求的股票指數型基金為主，以債券為輔，與內地投資者現有的投資標的形成有效互補，幫助客戶實現資產配置。

另外，平安證券相關負責人介紹，平安證券可為客戶提供跨境理財通開戶和交易服務。同時，具有完善的投研體系和專業財富管理服務的優勢，可在市場分析等方面為客戶提供專業分析服務，并聯動香港子公司嚴選優質管理人和產品，提供全面、專業的產品配置建議，進一步滿足客戶便捷投資本地及海外資產的需求，持續助力客戶財富保值增值。

希望拓寬業務范圍和投資范圍

關于未來“跨境理財通”進一步擴容方面的建議，國信證券相關負責人表示，“跨境理財通”進一步擴容可考慮業務地區范圍和產品投資范圍擴大兩個方向。

具體而言，“跨境理財通”當前業務范圍僅在大灣區，但除大灣區外其他地區居民也有大量境外資產配置需求，合理搭配各類資產可幫助投資者降低組合風險，并給予更多投資選擇。因此建議“跨境理財通”2.0上線開展后，如市場反饋積極，且各類風險平穩可控，可適當考慮擴大業務區域范圍至其他省市，如有需要也可以提升市場總額度，個人額度也可考慮適當放寬。

“跨境理財通”2.0在現有的基金產品范圍之外，建議增加單一新興市場股票基金，適當允許投資者能投資于新興市場但僅限于指數型基金，進一步拓寬投資者全球資產配置范圍。

同樣，招商證券相關負責人也是如此認為。在他看來，可以進一步豐富產品類型。按照現行的法規要求，證券公司僅能銷售公募基金，后續希望將收益憑證納入證券公司的銷售范圍，吸引更多參與“北向通”的投資者；另外，也可以進一步拓寬試點城市。目前“跨境理財通”業務僅在粵港澳大灣區九市開展，后續希望能拓展到整個大灣區，讓更多的大灣區投資者能享受跨境投資便利，豐富跨境產品配置。