當期貨投教遇上DeepSeek，會點燃怎樣的創(chuàng)新火花？

每經(jīng)記者 章光日    每經(jīng)編輯 吳永久    

隨著期貨市場的日益發(fā)展，投資者教育的重要性愈發(fā)凸顯。它不僅是保障投資者權益、提升市場透明度的關鍵，也是期貨公司持續(xù)發(fā)展的基石。在“3·15國際消費者權益日”到來之際，《每日經(jīng)濟新聞》特別關注期貨公司在投資者教育方面的實踐和努力。

投資者教育工作的常規(guī)性工作有哪些？難點有哪些？如何利用AI做好投教工作？針對以上問題，《每日經(jīng)濟新聞》記者采訪了徽商期貨、華創(chuàng)期貨和國盛期貨這三家專業(yè)期貨公司。這三家期貨公司都是業(yè)內(nèi)的佼佼者，各具特色。

高度重視投教工作，實戰(zhàn)培訓與演練成重要抓手

期貨市場兼具專業(yè)性和風險性，期貨公司高度重視投資者教育工作，堅持將投資者教育作為一項常規(guī)性工作，并形成了多種多樣的形式。上述3家期貨公司都形成了豐富的投教內(nèi)容和形式，并且注重以實戰(zhàn)促投教。

徽商期貨相關人士向記者透露，公司成立了投資者教育工作領導小組，負責投資者教育與保護工作的計劃、組織與監(jiān)督，并在客戶服務中心設置專職投教崗，各營業(yè)部設置了兼職投教崗。為提升投資者保護教育的效果，提高投資者教育的深度和廣度，2021年徽商期貨成立了安徽省首家期貨類實體投教基地。

記者了解到，在投資者教育工作上，華創(chuàng)期貨配備了多名具備豐富的行業(yè)經(jīng)驗和教學經(jīng)驗的專業(yè)人員，包括金融分析師、培訓師等。公司的投教內(nèi)容主要涵蓋基礎知識、風險教育和合規(guī)普及三大塊。面對數(shù)字化時代，華創(chuàng)期貨還搭建了完善的線上投教體系，包括APP、新媒體矩陣等多項形式。

國盛期貨的投資者教育工作主要由運營中心和數(shù)字金融業(yè)務總部負責，公司的投資者教育工作主要涵蓋了金融知識的普及、法律法規(guī)的宣傳教育、非法期貨活動的警示教育、投資者保護的宣傳、風險意識的培養(yǎng)等方面，主要通過官網(wǎng)、微信公眾號、講座辦會等方式開展。

3家公司都非常重視實戰(zhàn)培訓與演練。華創(chuàng)期貨提供了豐富的實戰(zhàn)培訓課程，同時借助合作方模擬交易平臺，讓投資者在模擬環(huán)境中進行實戰(zhàn)演練。徽商期貨也通過“模擬交易+實盤大賽”雙軌制提升投資者實戰(zhàn)能力。國盛期貨則打造了不同層級、不同主體的實戰(zhàn)訓練營，也積極將模擬交易作為公司自建服務平臺的重點功能。

聚焦投資者差異化需求 引入DeepSeek大模型智能生成投教內(nèi)容

投資者教育工作不僅重要，也面臨諸多困難，主要體現(xiàn)為以下三點：一是投資者需求多樣化，包括知識背景、投資經(jīng)驗和風險承受能力差異大；二是投教人才相對短缺，新媒體時代，高質(zhì)量投教產(chǎn)品需求量大；三是期貨知識相對專業(yè)性強，初級投資者理解有一定的難度。

面對投教工作中的難點，期貨公司紛紛采取差異化的教育策略。對于不同類型的投資者采取不同的投教策略。比如針對新手投資者，國盛期貨會采取分階段知識導入與實操結合，通過短視頻、圖文手冊普及期貨基礎概念，引入模擬交易工具，分析交易記錄中的常見錯誤；再比如對于老年投資者，徽商期貨實施了特別的管理和服務策略，對70周歲以上且賬戶活躍的老年交易者，安排公司高級管理人員進行現(xiàn)場面談，確保其具備真實交易意愿和能力。

面對投資者教育工作的難點，創(chuàng)新能夠起到關鍵作用。人工智能是今年兩會的熱詞，DeepSeek在全球人工智能領域脫穎而出，不僅使AI行業(yè)深受震撼，也讓世界對中國科技創(chuàng)新能力有了新的認識。在投教工作中，期貨公司也紛紛引入AI技術。

目前，華創(chuàng)期貨已引入DeepSeek大模型，進行投教內(nèi)容智能生成，提升內(nèi)容匹配精度與傳播效果。華創(chuàng)期貨相關人士向記者透露，公司將深度應用DeepSeek大模型構建智能推薦系統(tǒng)，實現(xiàn)客戶年齡層、投資經(jīng)驗、風險偏好等多維度畫像分析。國盛期貨也計劃引入AI技術，打造智能投教生態(tài)，建立沉浸式學習平臺，增進與投資者的互動，依托數(shù)字化工具實現(xiàn)投資者教育形式和效率的優(yōu)化，進一步完善投資者教育的評估體系。

積極踐行社會責任 為金融市場可持續(xù)發(fā)展做貢獻

服務實體經(jīng)濟是金融市場的根本宗旨，也是我國期貨市場發(fā)展的初心與使命。投資者教育工作的開展，對于期貨公司更好地服務于實體經(jīng)濟具有舉足輕重的意義。

每日經(jīng)濟新聞記者了解到，徽商期貨在多個領域積極開展社會責任實踐，通過多種方式促進金融市場健康發(fā)展。以助力鄉(xiāng)村振興工作為例，徽商期貨通過“保險+期貨”項目為鄉(xiāng)村地區(qū)提供風險管理服務。近年來，公司已持續(xù)赴鄉(xiāng)村振興一線為4000余人開展金融知識、“保險+期貨”培訓172次，捐資捐物130萬元，消費幫扶755萬元，開展多個“保險+期貨”項目，在保障農(nóng)民收入，服務初級農(nóng)產(chǎn)品保供穩(wěn)價等方面取得了積極成效。

談到投資者教育的長遠愿景，國盛期貨相關人士表示，公司致力于構建“期貨知識圖譜”，以達到國家級投教標準而努力，希望能推動期貨投教納入國民金融素養(yǎng)教育體系。公司期望通過投資者教育，可以降低盲目投機導致的非理性波動，促進金融市場穩(wěn)定。通過培育產(chǎn)業(yè)客戶的風險管理能力，幫助實體企業(yè)利用期貨工具對沖價格波動，賦能實體經(jīng)濟發(fā)展。縮小城鄉(xiāng)、代際金融知識鴻溝，讓金融知識、期貨知識從小抓起，強化風險意識基因，構建共生型市場生態(tài)，推動金融公平普惠。

華創(chuàng)期貨相關人士也表示，公司希望能夠在整個行業(yè)內(nèi)樹立起投資者教育的標桿，帶動更多金融機構重視并加強投資者教育工作，共同營造一個健康、穩(wěn)定、有序的期貨市場環(huán)境，為金融市場的可持續(xù)發(fā)展做出積極貢獻。

封面圖片來源：華創(chuàng)期貨供圖