國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任楊濤：探索推動(dòng)多方合作的產(chǎn)業(yè)鏈金融創(chuàng)新

每經(jīng)記者｜張壽林    每經(jīng)編輯｜廖丹    

日前，中國(guó)人民銀行等七部門聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于金融支持新型工業(yè)化的指導(dǎo)意見(jiàn)》（下稱《意見(jiàn)》），提出以需求牽引深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)政策和金融政策協(xié)同，為推進(jìn)新型工業(yè)化、加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力提供高質(zhì)量金融服務(wù)，堅(jiān)持分類施策、有扶有控，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)加快邁向中高端，防止“內(nèi)卷式”競(jìng)爭(zhēng)。

其中，在強(qiáng)化數(shù)字金融賦能，促進(jìn)數(shù)字經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深度融合方面，《意見(jiàn)》提出推動(dòng)銀行建設(shè)數(shù)字化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)。

國(guó)家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任楊濤最新接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者（以下簡(jiǎn)稱NBD）專訪，認(rèn)為落實(shí)該項(xiàng)政策，應(yīng)該以推動(dòng)科技、產(chǎn)業(yè)、金融良性循環(huán)為落腳點(diǎn)。具體應(yīng)積極圍繞創(chuàng)新企業(yè)集群、創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)鏈來(lái)探索金融支持模式。

NBD：最新政策提出，推動(dòng)銀行建設(shè)數(shù)字化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)，圍繞制造業(yè)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈加強(qiáng)場(chǎng)景聚合、生態(tài)對(duì)接、信息采集、數(shù)據(jù)驗(yàn)證、估值定價(jià)、產(chǎn)品創(chuàng)新等，實(shí)現(xiàn)結(jié)算、融資、現(xiàn)金管理等“一站式”金融服務(wù)。請(qǐng)問(wèn)你如何評(píng)價(jià)這項(xiàng)政策措施？對(duì)于更好落實(shí)這一點(diǎn)，你有哪些進(jìn)一步的舉措建議？

楊濤：落實(shí)該項(xiàng)政策，應(yīng)該以推動(dòng)科技、產(chǎn)業(yè)、金融良性循環(huán)為落腳點(diǎn)。具體應(yīng)積極圍繞創(chuàng)新企業(yè)集群、創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)鏈來(lái)探索金融支持模式。

創(chuàng)新企業(yè)集群實(shí)現(xiàn)了科技資源的規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)，創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)鏈則體現(xiàn)了各類企業(yè)的創(chuàng)新能力與定位互補(bǔ)關(guān)系，其相應(yīng)的共性金融需求非常突出。應(yīng)探索完善符合二者需求特點(diǎn)的、標(biāo)準(zhǔn)化與個(gè)性化相結(jié)合的金融產(chǎn)品與服務(wù)，推動(dòng)多方合作的產(chǎn)業(yè)鏈金融創(chuàng)新。在促進(jìn)科技創(chuàng)新研發(fā)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、市場(chǎng)鏈“三鏈協(xié)同”的基礎(chǔ)上，著力實(shí)現(xiàn)科技創(chuàng)新鏈、成果轉(zhuǎn)化鏈、金融資本鏈的協(xié)同。

NBD：政策也提出，深化產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)，推動(dòng)資金鏈與產(chǎn)業(yè)鏈對(duì)接。運(yùn)用中小微企業(yè)資金流信用信息，探索不依賴核心企業(yè)信用的供應(yīng)鏈“脫核”模式。請(qǐng)問(wèn)你如何評(píng)價(jià)“脫核”產(chǎn)業(yè)鏈金融當(dāng)前發(fā)展形勢(shì)？是否愿意分享一些針對(duì)性舉措建議？

楊濤：數(shù)字化產(chǎn)業(yè)鏈金融創(chuàng)新有四種類型，需根據(jù)企業(yè)自身資源稟賦來(lái)選擇和遞進(jìn)。

一是供應(yīng)鏈金融的傳統(tǒng)模式，主要依靠核心企業(yè)的信用傳遞，并且由企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部或外部的持牌金融機(jī)構(gòu)提供資源支持，只是相關(guān)產(chǎn)品、服務(wù)、渠道、風(fēng)控進(jìn)一步融入數(shù)字化手段。

二是基于大數(shù)據(jù)的供應(yīng)鏈金融拓展，由大型核心企業(yè)、各類擁有產(chǎn)業(yè)鏈數(shù)據(jù)的主體、各類金融組織協(xié)調(diào)推動(dòng)創(chuàng)新，如基于B2B電商平臺(tái)、基于B2C電商平臺(tái)、基于支付、基于ERP系統(tǒng)、基于一站式供應(yīng)鏈管理平臺(tái)、基于SaaS模式的行業(yè)解決方案，基于大型商貿(mào)交易園區(qū)與物流園區(qū)、基于大型物流企業(yè)的各類供應(yīng)鏈金融模式。

三是深入應(yīng)用數(shù)據(jù)要素、數(shù)據(jù)資產(chǎn)和各類新技術(shù)，有效打造綜合產(chǎn)業(yè)鏈金融平臺(tái)模式。尤其是大型企業(yè)可主導(dǎo)打造“平臺(tái)的平臺(tái)”，努力運(yùn)用新技術(shù)彌補(bǔ)現(xiàn)有短板。

四是產(chǎn)業(yè)鏈金融的更高階段，或許是實(shí)現(xiàn)資金流、信息流、商品流、物流等的“多流合一”，從而可能真正有所“脫核”，由眾多參與主體聯(lián)合推動(dòng)供應(yīng)鏈金融生態(tài)的進(jìn)一步拓展，實(shí)現(xiàn)資金方（各類金融機(jī)構(gòu)）、產(chǎn)業(yè)方（核心企業(yè)、上下游企業(yè)）、平臺(tái)方（基礎(chǔ)設(shè)施、金融科技企業(yè)、供應(yīng)鏈管理服務(wù)機(jī)構(gòu)）、監(jiān)督方（政府與監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)）的有效協(xié)調(diào)，從而在更大程度上實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈與金融鏈的共贏、共享發(fā)展。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)