招行行長王良：為投資者創設風險較低、收益穩定的產品，將是優秀財富資管機構的巨大機遇

每經記者｜趙景致    每經編輯｜廖丹    

近年來，我國大財富管理行業快速發展壯大，截至去年末，資產管理規模達到了155萬億元，位列全球第二，中國資產管理規模已占到全球的17.4%。

為探討大財富管理高質量發展方向，8月7日，招商銀行在深圳舉辦“財富啟新程 灣區共潮生——2025財富合作伙伴論壇”，頭部基金、理財、保險、私募、信托機構齊聚粵港澳大灣區。

會上，招商銀行行長王良表示，當前我國大財富管理行業面臨新趨勢、新變化、新機遇。

王良表示，在經濟金融全球化發展格局中，我國大財富管理具有巨大發展潛力，中國資產管理規模已占到全球的17.4%，市場普遍預測中國財富資管市場仍將保持每年8%~10%的強勁增長。

從利率來看，我國已進入低利率時代，平衡好收益性、安全性與流動性的關系，為投資者創設風險較低、收益穩定的產品，將是優秀財富資管機構的巨大機遇。

客戶需求方面，當前正向“全民化、全球化、全場景、全周期、全產品”轉變。未來，財富管理機構要不斷提升服務能力，才能適應客戶需求的變化，為客戶提供“長期、穩定、持續、良好”的財富管理綜合體驗。

轉型方面，機構要適應監管環境的變化，要從“多而小”向“大而強”轉變；從本土競爭向國際化發展轉變；從“規模導向”向“以投資者為本”轉變；從賣方模式向買方投顧轉變。

另一方面，以AI為代表的科技革命加速演進，將給大財富管理帶來顛覆性影響，“AI+金融”“人+數智化”已是大勢所趨。

針對這些趨勢和變化，王良表示，招商銀行高度重視財富管理和資產管理業務，目前，招行財富管理模式在持續推進從GMV（同業客戶交易總額）到AUM（零售客戶總資產）的范式遷移，且堅持TREE的資產配置服務體系，基于客戶風險偏好及需求提供多資產多策略組合。

此外，招行注重客戶體驗，一方面以“確定性”的供給策略和“投資策略牽引”的營銷組織能力構建“長期穩定”的基石。另一方面，強化“產品管理”和“風險防控”，營造“持續良好”的客戶體驗。在數智化轉型進程中，招行持續打造“云+AI+中臺”的數智化底座，并相繼孵化出了AI小助、AI小招等財富場景的智能應用，逐步建立起業務知識沉淀與應用的生態。

據悉，當前，招行為超2億個人客戶提供優質服務，管理零售客戶總資產（AUM）規模超過16萬億元，資產托管規模超過24萬億元，資產管理規模近4.5萬億元。

封面圖片來源：圖片來源：每日經濟新聞 資料圖