從開"盲盒"到啟"白盒"：交銀理財(cái)發(fā)布多元策略大類資產(chǎn)配置指數(shù)

當(dāng)前國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)波動(dòng)加劇，資產(chǎn)配置難度持續(xù)攀升，“如何看清投資邏輯、穩(wěn)穩(wěn)拿到收益”成為千萬(wàn)投資者的核心訴求。在此背景下，交銀理財(cái)依托自身在大類資產(chǎn)配置領(lǐng)域的深厚積淀，在交銀理財(cái)有限責(zé)任公司已推出的指數(shù)矩陣基礎(chǔ)上，聯(lián)合中誠(chéng)信指數(shù)服務(wù)（青島）有限公司發(fā)布“中誠(chéng)信-交銀理財(cái)多元策略大類資產(chǎn)配置指數(shù)”。

不同于傳統(tǒng)多資產(chǎn)產(chǎn)品，該指數(shù)“把復(fù)雜留給自己，把簡(jiǎn)單留給客戶”，以科學(xué)的分散化投資框架為依托，結(jié)合經(jīng)濟(jì)環(huán)境適配性、市場(chǎng)周期等指標(biāo)，調(diào)整紅利、量化中性、REITs、質(zhì)量、科技、黃金、均衡等細(xì)分策略的比重，力求在不同市場(chǎng)環(huán)境下實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡。從結(jié)果來(lái)看，該指數(shù)自2023年12月29日基日以來(lái)，展現(xiàn)出良好的風(fēng)險(xiǎn)收益特征：2024年全年收益率11.37%，截至2025年8月31日，2025年區(qū)間年化收益率31.14%，最大回撤-8.94%，全區(qū)間夏普比率1.42，較滬深300（夏普比0.84）、中證500（夏普比0.30）等指數(shù)，夏普比率大幅提升（見(jiàn)表格）。

數(shù)據(jù)日期：2023/12/31-2025/8/31

夏普比率=（年化收益率-十年期國(guó)債收益率）/年化波動(dòng)率，十年期國(guó)債收益率使用1.8%；

數(shù)據(jù)來(lái)源：萬(wàn)得

風(fēng)險(xiǎn)提示：過(guò)往指數(shù)業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn)，不代表理財(cái)產(chǎn)品的表現(xiàn)。

自2022年起，交銀理財(cái)穩(wěn)享添福、慧選系列理財(cái)產(chǎn)品投資的多資產(chǎn)部分參照該指數(shù)方法論進(jìn)行配置，以絕對(duì)收益為目標(biāo)，通過(guò)多資產(chǎn)分散、多策略互補(bǔ)，在追求合理收益的同時(shí)降低組合風(fēng)險(xiǎn)。歷經(jīng)市場(chǎng)多輪考驗(yàn)，交銀理財(cái)穩(wěn)享添福5年封閉式1-3號(hào)養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品、交銀理財(cái)慧選持有期系列理財(cái)產(chǎn)品等產(chǎn)品不僅實(shí)現(xiàn)凈值穩(wěn)中有升，更以 “配置透明、業(yè)績(jī)可溯”贏得投資者信任。

數(shù)據(jù)日期：2025年8月20日

卡瑪比例=區(qū)間年化收益率/區(qū)間最大回撤

數(shù)據(jù)來(lái)源：交銀理財(cái)。理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn)，不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益，投資須謹(jǐn)慎。過(guò)往業(yè)績(jī)相關(guān)數(shù)據(jù)已經(jīng)托管人核對(duì)。

數(shù)據(jù)日期：2025年8月31日

成立以來(lái)年化收益率（平均）=（產(chǎn)品1成立以來(lái)年化+產(chǎn)品2成立以來(lái)年化+…+產(chǎn)品n成立以來(lái)年化）/n

成立以來(lái)最大回撤（平均）=（產(chǎn)品1成立以來(lái)最大回撤+產(chǎn)品2成立以來(lái)最大回撤+…+產(chǎn)品n成立以來(lái)最大回撤）/n

卡瑪比例=區(qū)間年化收益率/區(qū)間最大回撤

數(shù)據(jù)來(lái)源：交銀理財(cái)。理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn)，不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益，投資須謹(jǐn)慎。過(guò)往業(yè)績(jī)相關(guān)數(shù)據(jù)已經(jīng)托管人核對(duì)。

透明化不是終點(diǎn)，而是信任的起點(diǎn)——唯有讓投資者看清、看懂，才能真正實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期陪伴。未來(lái)，交銀理財(cái)將持續(xù)跟蹤市場(chǎng)變化，對(duì)指數(shù)的編制方法、資產(chǎn)池等不斷進(jìn)行優(yōu)化升級(jí)，進(jìn)一步提升指數(shù)對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)的適配性；同時(shí)，還將基于該指數(shù)推出不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、不同產(chǎn)品形態(tài)的多資產(chǎn)產(chǎn)品，滿足投資者多樣化的財(cái)富管理需求，為國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)的高質(zhì)量發(fā)展注入新動(dòng)力。

理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎

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