鑄造風險文化之魂 共赴中國特色金融發展之路

文/山西證券

文化建設是金融行業行穩致遠的精神基石，在凝聚發展共識、規范經營行為、引領價值導向等方面發揮著無可替代的戰略支撐作用。風險文化作為中國特色金融文化體系的核心構成，既是貫穿戰略落地的思想紐帶，又是筑牢風險防線的關鍵抓手，為金融行業高質量可持續發展提供堅實保障。

山西證券全面學習、深入領會中國特色金融文化建設“五要五不”的精神實質，切實將防控金融風險作為公司發展的永恒主題，緊緊圍繞金融高質量發展的戰略目標和維護金融安全的戰略需求，打造以“穩健審慎”為核心的風險文化名片。

知止不殆，牢筑堅守底線的“審慎文化”

“看不清、管不住，則不展業”是山西證券在風險管理實踐中堅守的鐵律，為審慎文化注入了“知止”的清醒與定力。公司構建了由董事會、經理層、內控部門和業務部門組成的四層級風險管理組織體系，自上而下制定風險偏好并逐級控制執行，明確風險底線。

面對新業務，公司充分識別業務主要風險，并制定相應的風險控制措施，對風險不明、管控缺位的業務堅決不予準入，寧愿審慎推進也不盲目擴張；面對存量業務，實施全過程同步控制與監督，對風險擴大、處置失當的業務及時收緊或暫停，寧愿放慢腳步也不逾越底線，著力保障公司經營行穩致遠。

求真務實，厚植問題導向的“篤信文化”

山西證券始終秉持“實質重于形式”的風險管理基本原則，堅決摒棄“重程序輕實效、重表象輕本質”的形式主義作風。公司推行“監理制”，成為行業較早探索主動規范自身經營行為的公司之一，在各業務部門、分支機構和子公司均設置了專職或兼職內控管理人員，履行一線監督職責，并逐步優化考核激勵機制，提升風險管理效能在業務考核中的占比，全力支持各層級風險管理人員參與經營管理活動全過程，為其“履職盡責、主動作為”提供制度保障，確保風險評估的獨立性和客觀性。在此基礎上，公司風險管理工作得以跳出表面合理的局限，直擊業務風險本質，聚焦解決實際問題，既能前瞻預測潛在風險，及時遏制風險隱患，又能精準化解存量風險，嚴防風險蔓延擴大，為公司健康運營保駕護航。

開拓進取，踐行與時俱進的“創新文化”

當前，資本市場全面深化改革不斷推進，業務品種持續豐富、模式日趨復雜，風險隱匿性、復雜性和關聯性顯著上升，傳統人工風控模式難以適配，數字化轉型成為必然。山西證券將數字化轉型作為發揚風險文化的全新方向，構建以大數據中心為支點的風險管理生態，上線“市場風險管理系統”和“同一業務同一客戶管理系統”等風險管理系統，設計開發了風險計量、壓力測試、風控指標監測、關聯關系識別等十余種核心功能，實現全業務線運行狀態與風險全貌的精準洞察，既有效破除風險隱匿性特征，又同步提升風險可視化程度，推動風險管理向敏捷化、智能化轉變，顯著提升風險管理的前瞻性、穿透性和全面性，為公司持續穩健發展筑牢數字化風險防線。

以人為本，培育深鉆細研的“專業文化”

山西證券從思想引領與專業淬煉兩方面入手，制定了完善的風險管理人才培養體系。思想上，依托企業內刊、風險交流會、文化培訓等載體開展常態化風險文化宣導，引導全體員工樹立正確經營觀、業績觀與風險觀，通過持續文化浸潤增強思想認同，推動風險防控理念深入人心，形成“人人講風控、事事守底線”的濃厚氛圍。專業上，公司定期組織跨條線內控人員交流學習活動，促進各部門管理協同與經驗互鑒，強化整體風險管控效能。此外，公司鼓勵支持員工參加各類專業資格考試，總部風險管理人員中，金融風險管理師持證人占比超過66%，不斷提升員工把握金融規律、解決復雜問題的專業素養，著力培育風險管理人才高地。

未來，山西證券將緊扣中國特色金融文化“五要五不”核心要義，興穩健審慎之風，棄急功近利之念，以堅守底線為根本，以實事求是為路徑，以創新驅動為引擎，以人才培育為基石，用久久為功的定力踐行金融使命，為我國金融高質量發展貢獻山證力量。