央行:適時采取下調準備金等多種手段釋放流動性

中國人民銀行日前發布的數據顯示，一季度我國新增人民幣貸款2.46萬億元，社會融資規模為3.88萬億元。下一步我國信貸增長形勢如何？央行將采取哪些措施合理引導流動性？社會資金如何向“三農”等薄弱環節傾斜？新華社記者18日就以上問題采訪了中國人民銀行有關方面負責人。

繼續合理引導貨幣信貸增長，積極發展多元化融資渠道

記者：3月份我國新增信貸時隔一年再度超過萬億元，引發了市場對貸款增長趨勢的廣泛關注，下一步央行將如何調控貨幣信貸？

央行：近期以來，金融機構積極調整信貸結構，貸款逐月增加，一季度同比多增2170億元，對國民經濟支持力度明顯加大。下一階段，將繼續引導全國性銀行和地方法人金融機構結合貸款需求實際狀況，合理安排貸款進度。

引導貨幣信貸平穩適度增長。繼續發揮宏觀審慎政策的逆周期調節作用，引導金融機構更有針對性、前瞻性地加大與實體經濟直接相關領域的信貸投放，有效支持經濟重點領域和社會薄弱環節的貸款需求。

進一步加強對小微企業資金支持，保持小微企業貸款合理增長。支持好中央重點投資項目后續資金需求及保障性住房建設。合理滿足居民家庭首次購買自住普通商品住房的貸款需求，大銀行已明確在基準利率之內根據風險原則合理定價。改進對戰略性新興產業、節能環保、文化傳媒、現代服務業、自主創新、農田水利建設等的金融服務。

社會融資總量方面，一季度社會融資規模為3.88萬億元，其中3月份為1.86萬億元，分別比上月和上年同期多8136億元和355億元，繼續保持合理增長。下一步將加大直接融資支持力度，提供滿足企業、個人融資需求的便利途徑，鼓勵更多采用多元化、直接化融資方式。要拓寬企業債券融資方式，重點向中小企業債券融資需求傾斜，推進集合企業債、集合票據等債務融資工具的發展，繼續研究推出適合中小企業融資需求特點的創新手段。在業務規范透明、風險內控健全的基礎上，引導其他各類融資業務平穩健康發展。

保持銀行體系流動性處于合理水平

記者：截至3月末，我國廣義貨幣(M2)余額同比增長13.4%，較前兩個月有所回升，下一步央行將如何調控市場流動性？

央行：人民銀行將繼續實施好穩健的貨幣政策，綜合采取有效措施，適時適度預調微調，引導貨幣信貸平穩適度增長，保持銀行體系流動性處于合理水平，支持國民經濟實現平穩較快發展。

下一步將靈活調節銀行體系流動性。綜合考慮外匯占款流入、市場資金需求變動、短期特殊因素平滑等情況，合理采取有針對性的流動性管理操作。

如通過適時加大逆回購操作力度、下調存款準備金率、央票到期釋放流動性等多種方式，穩步增加流動性供應。特別是對因支持小微企業、“三農”等而存在資金需求的金融機構，將及時提供流動性支持。

3月末，金融機構備付金達1.8萬億元，備付率2.2%，處于高位水平，銀行體系流動性保持充裕狀態。二季度到期流動性近8000億元，流動性供給將繼續維持充裕。

采取有效措施滿足“三農”需求

記者：我們注意到3月初央行已安排增加支農再貸款限額100億元。目前正值春耕備耕旺季，農業信貸需求處于高峰期，在涉農貸款方面，央行還有哪些舉措？

央行：農村金融機構應將支持春耕備耕作為當前工作重點，充分考慮農時和農業生產經營特點，及時安排貸款資金，切實滿足春耕備耕貸款需求。

進一步加大再貸款投放力度。4月份，為落實2011年縣域法人金融機構新增存款一定比例用于當地貸款考核政策及農村信用社改革試點專項票據兌付后續監測考核政策激勵約束措施，專項安排增加支農再貸款限額300億元，用于改革取得明顯進展、涉農信貸投放比例較大的農村信用社和村鎮銀行，以激勵和引導其進一步深化改革，支持“三農”和縣域經濟發展。

近期，為引導農村信用社、村鎮銀行擴大涉農信貸投放，支持春耕備耕，人民銀行決定再安排增加支農再貸款限額200億元，重點支持糧食主產省區和支農再貸款需求旺盛地區。此次增加后，今年以來支農再貸款限額已安排600億元，為歷史同期最多，全國支農再貸款限額達2143億元。

下一步會繼續發揮好有區別存款準備金率的正向激勵作用，促進“三農”貸款投放。農村信用社、農村合作銀行執行的存款準備金率繼續分別比大型商業銀行低6個和5.5個百分點；對于資產規模小、涉農貸款比例高的農村信用社、農村合作銀行，設在縣域、新增存款主要用于當地貸款的法人金融機構，其存款準備金率再低1個百分點。

將穩步推進農業銀行“三農金融事業部”差別化存款準備金率改革試點，對涉農貸款投放較多的縣支行實行比農業銀行低2個百分點的優惠存款準備金率，2012年進一步將覆蓋范圍由原來的8個省增至12個省。