美反洗錢風暴擴大摩根大通面臨調查

每經編輯｜每經記者 張寒 發自北京    

每經記者 張寒 發自北京

自今年7月匯豐銀行陷入洗錢丑聞以來，已經有包括渣打在內的多家歐洲銀行被美國監管機構指控或調查，不過多數被指控的銀行最后都以支付巨額罰金了事。

有報道認為，現在美國反洗錢調查的重點對象已經轉向了美國國內的一些大銀行。這項調查是美國近幾十年來針對銀行洗錢行為發起的最嚴厲的打擊行動之一。該報道還稱，美國金融監管機構正在調查摩根大通、美國銀行多家大型銀行，以確認它們的交易平臺是否有監管漏洞。調查由美財政部下屬的貨幣監理局（OCC）、司法部和曼哈頓地區檢察官辦公室等機構協同發起。

一位美國金融專家認為，銀行每年花費數百萬美元用于反洗錢，如果反洗錢方面出現了紕漏，這些銀行往往不是有意為之。

而銀河證券首席總裁顧問左小蕾對《每日經濟新聞》記者表示：“很難說這些銀行出現洗錢行為是有意還是無意，但是道高一尺魔高一丈，犯罪分子總是能從現有的制度中找到漏洞，所以最重要的是對反洗錢法規進行定期修復和完善，并加大執行力度。”

《紐約時報》認為，監管機構的調查動力主要來源于美國政界對非法資金可以自由出入美國金融系統的擔憂。一些美國參議員批評貨幣監理局忽視監管洗錢漏洞的危險性，并迫使該局加大對美國銀行業的監管力度。

長江商學院教授周春生在接受《每日經濟新聞》記者采訪時表示：“美國擁有發達的金融系統，但其面對恐怖活動時又很脆弱，毒品走私在美國也比較猖獗，洗錢現象較為嚴重。美國金融監管機構應該是在掌握了一定的證據和線索后，才開始對國內銀行進行大規模調查。”

還有報道稱，在對銀行牽涉販毒資金和受制裁國家的交易，以及銀行是否遵守反洗錢法的全面調查中，摩根大通成為最新目標。美國貨幣監理局正在檢查摩根大通專門監控和篩選此類交易的系統，但尚不清楚調查的確切范圍和摩根大通的潛在責任。

據悉，美國貨幣監理局很可能會在未來幾個月命令摩根大通修補其在內控方面的不足。