券商后臺部門遭遇創新新課題

在管理層積極鼓勵券商創新的大環境下，券商的創新之路并非一帆風順，一邊是業務創新上的你追我趕，另一邊卻是風控等后臺部門的掉隊現象。

據證券時報記者了解，證券公司內部目前出現了產品風控太松而業務風控偏緊的矛盾局面：一方面，產品風控系統粗放，人員匱乏，產品分類分級系統淪為擺設；另一方面，創新業務風險標準過于保守，很多創新方案因業內尚無先例而被無情斃掉。

券商風控不合拍

監管部門近期頻頻召集券商進行創新座談，鼓勵券商大膽創新，再造券商交易、支付、托管結算、融資和投資五大基礎功能。監管部門明確，當券商放開手腳創新時，要注重合規風控的底線是法律法規和執業準則。

多位業內人士指出，2012年券商創新大幕開啟后，過去不能做的部分業務不但開閘且今后還可能成為券商的主要業務，各業務部門摩拳擦掌高度重視，在做好風控的前提下，一些多年未提及的融資業務方案也遞交至監管部門的案頭。

在傳統業務模式行將末路之時，創新業務的開展對每位證券從業者而言都是好消息，一線業務人員的創新熱情更是被重新激發并釋放出來。然而，并非所有從業者都能從慣性思維中擺脫出來，相當長的時間內風控等后臺部門對創新大多持觀望態度。

“券商行業多年來形成了相對較強的風險意識，很多人尚未從過去的風控意識中調整過來。”中信證券(600030)一位董事總經理表示。

相當部分證券從業者對10年前的行業亂象記憶猶新，業務風險也一直是懸在證券行業頭頂的達摩克利斯之劍。自證券行業綜合治理轉常規監管后，合規運營、嚴防風險一直是行業秉持的發展底線。經歷了幾年合規經營的好日子后，嚴防風險的觀點已融入了不少證券從業者的血液中。

北京、上海、深圳等地的大部分大型券商均表示，部分風控等后臺部門人員對業務的認識能力未能與時俱進，一些創新方案在公司層面會因“不能明確是否合規”或“有風險”等原因被擱置甚至被斃掉。

“5月份創新大會召開以后，部分同行開始在公司內部積極籌備甚至已開展業務，但是公司相關部門認為，監管部門尚未明確具體業務的可能性，因此讓我們暫時選擇觀望。”北京一家合資券商資管部門人員表示。

守住底線允許試錯

內地某上市中型券商的部門負責人指出，其公司風控部門對于創新方案放行的參照標準，是監管部門已經正式發布的相關業務指引或者行業已經有公司試點。

國信證券一位高管指出，從風險控制角度而言，這種跟隨者的心理固然穩妥，但卻喪失了金融行業最核心的創新生命力。

據了解，目前深圳地區一些券商已經上報了數個業務創新方案，部分券商就創新業務的市場調研、項目延攬和客戶培育工作均籌備得較為成熟。

“我們公司風控部門的態度是先做方案，由內部討論創新的可能性，然后通過與監管部門的積極溝通來推動創新；公司管理層的意見是任何創新都需要鼓勵，不能人為抹殺，只要守住法規法律、道德底線和一定的風險底線，都可以進行討論，允許試錯。”深圳一家中型券商部門負責人指出。