證監(jiān)會提高基金托管準(zhǔn)入要求 外資銀行有望獲托管資格

來源： 上海證券報

證監(jiān)會昨日就修改《證券投資基金托管資格管理辦法》公開征求意見。《辦法》明確，符合條件的外資法人銀行可以申請參與基金托管。同時，《辦法》提高了基金托管資格準(zhǔn)入的專業(yè)化要求，并完善了托管資格退出機(jī)制。

《辦法》將具備托管資格的機(jī)構(gòu)范圍由原來的境內(nèi)中資商業(yè)銀行，擴(kuò)展到符合審慎監(jiān)管要求并具備一定資質(zhì)條件的在華外資法人銀行。與之相匹配，《辦法》的適用范圍也由原來的“境內(nèi)中資商業(yè)銀行”修改為“境內(nèi)商業(yè)銀行”。

同時，《辦法》還明確了基金托管業(yè)務(wù)資格的退出機(jī)制，對于連續(xù)三年未開展基金托管業(yè)務(wù)、違反法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重等情況，監(jiān)管部門將對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行行政處罰，直至取消基金托管業(yè)務(wù)資格。

針對近年來個別托管銀行因部門設(shè)置問題，導(dǎo)致基金托管部門獨立性受損的情況，修改后的《辦法》在申請材料要求中新增了確保基金托管部門業(yè)務(wù)運營完整獨立的說明與承諾。

另外，《辦法》還提高了托管部門專業(yè)人員配備要求。基金托管部門取得基金從業(yè)資格人員，不低于部門人員的二分之一，從事基金清算、核算、監(jiān)督、披露等業(yè)務(wù)的人數(shù)由不少于5人提高至不少于8人，且相關(guān)人員應(yīng)該具有基金從業(yè)資格。對于核算、監(jiān)督等核心崗位，要求在崗人員應(yīng)具備2年以上基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)驗。

在托管資格審核程序上，在對申請材料進(jìn)行形式審查和現(xiàn)場檢查之外，《辦法》增加了專家評審核查等審查方式。

此外，《辦法》還細(xì)化了基金法對托管人的各項職責(zé)、強(qiáng)化托管業(yè)務(wù)內(nèi)控和相關(guān)的風(fēng)險管理機(jī)制，對托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的法定職責(zé)、禁止行為和托管費用收取披露等進(jìn)行了規(guī)范，并要求托管銀行建立科學(xué)有效的內(nèi)控體系，加強(qiáng)對托管從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為及投資基金等活動的管理。《辦法》還加強(qiáng)了對托管業(yè)務(wù)過程中的行為監(jiān)管，要求托管銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送業(yè)務(wù)信息和重大事件，并明確了違規(guī)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員的監(jiān)管措施。

據(jù)證監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，截至2012年9月底，基金托管行業(yè)共有托管銀行18家，托管基金1100只，基金托管總份額約2.77萬億份，基金托管規(guī)模合計2.37萬億元。（記者 馬婧妤 孫霖）