證券賬戶非現場開戶放行

昨日，中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱“中國結算”）發布了《證券賬戶非現場開戶實施暫行辦法》，《暫行辦法》規定了見證開戶及網上開戶兩種非現場開戶方式，投資者可選擇非現場方式申請開立證券賬戶。該辦法自發布之日起實施。

有利于方便投資者

《暫行辦法》明確，見證開戶是指開戶代理機構工作人員在營業場所外面見投資者，驗證投資者身份并見證投資者簽署開戶申請表后，為投資者辦理證券賬戶開立手續；網上開戶是指開戶代理機構通過數字證書驗證投資者身份，并通過互聯網為投資者辦理證券賬戶開立手續。

中國結算相關負責人說，賬戶規范工作后，行業對證券賬戶合規管理非常重視，賬戶管理規范程度進一步提高，賬戶規范工作成果得到了持續鞏固，伴隨信息技術的快速發展，開展非現場開戶的條件已基本成熟。

據介紹，《暫行辦法》的推出，有利于方便投資者，有利于支持證券公司創新發展，擺脫營業網點區域性的制約，有利于引導證券公司切實轉變服務方式與服務理念，在充分競爭格局下繼續深化投資者服務，不斷推動行業發展。

同時，《暫行辦法》指出，開戶代理機構在開展證券賬戶非現場開戶業務前應當向中國結算公司報備業務、技術方案及相關準備情況，包括但不限于見證人員管理等業務制度、非現場開戶業務流程、技術支持及風險控制措施等內容。開戶代理機構辦理證券賬戶非現場開戶業務，應當嚴格落實賬戶實名制要求，認真審核投資者身份真實性，確保投資者資料真實、準確和完整。

保證實名制原則落到實處

上述負責人強調，保證實名制原則落到實處是非現場開戶業務的核心內容，圍繞落實這一原則，《暫行辦法》要求各證券公司必須建立見證人員管理制度，明確見證人員執業要求、執業資格、崗位職責等事項，規范見證人員執業行為；要求各證券公司必須采集并留存能夠真實反映其見證過程關鍵步驟的證明材料；要求證券公司開展網上開戶的，應當使用中國結算或中國結算認可的機構頒發的數字證書作為網上開戶的身份認證工具。此外，還對投資者回訪做了明確規定，并要求證券公司對非現場開戶的證券賬戶進行標識。

不僅如此，為了防止風險，《暫行辦法》提出，開戶代理機構應當建立健全非現場開戶風險監控機制，對重要操作進行監督檢查，并建立健全內部管理責任追究機制。中國結算對開戶代理機構開展非現場開戶業務進行檢查，并對開戶代理機構證券賬戶非現場開戶業務進行自律管理。

中國結算相關負責人指出，為保障投資者權益，切實做好風險控制，《暫行辦法》規定了嚴格的自律管理措施，要求證券公司建立健全非現場開戶風險監控機制及責任追究機制；中國結算將加強對非現場開戶業務的檢查和處罰力度，規定了口頭警示、書面警示、約見談話、通報批評、公開譴責、暫停開戶代理業務資格等多項自律管理措施，并將紀律處分結果記入誠信檔案。