滬銀監局發文要求監控“有限合伙”等字樣大額轉賬

每經記者 印崢嶸 發自上海

隨著銀行員工違規代售理財產品事件頻發，上海銀監局最近發布《風險預警通報》，要求各銀行業金融機構關注大額轉賬交易，其中收款方戶名中帶有“有限合伙”等字樣的交易被列為重點排查對象。

據悉，此次發文的背景是，近期滬銀監局轄內某銀行發現員工在職期間涉嫌私自銷售非本行的投資類產品后，該行隨即開展“代銷業務風險排查”，在排查中通過系統檢索“有限合伙”等關鍵字，發現有部分客戶將大額資金轉賬至名稱中含有該字樣的收款方，有些產品風險較大，已經造成客戶資金虧損。由于發現及時，目前風險得到有效控制。

滬銀監局此次強調，各銀行業金融機構要充分重視《關于商業銀行與第三方理財機構合作風險提示的通知》，將員工違規銷售非本行批準銷售的理財、信托產品等私售投資產品的行為和以“飛單”方式轉介紹業務至投資終結等違規介紹業務的行為列入日常排查內容。

滬銀監局發文稱，銀行要通過風險核查、系統預警等手段關注大額資金轉賬交易，重點關注收款方戶名中帶有“有限合伙”、“財富管理”、“理財咨詢”、“信托”、“投資基金”等字樣的交易。加強高凈值客戶和本行開戶的第三方就賬戶資金監測或資金劃轉控制，高度關注和分析單一或區域性分支機構較集中的個人客戶資金流出。

滬銀監局還要求各銀行金融機構要審慎受理各種理財機構代理發行或推介產品在銀行的托管業務，防止有關機構利用銀行進行“信用尋租”，避免引發銀行聲譽風險。要加強代理產品的銷售終端管理，杜絕基層網點和員工銷售或推介未經批準銷售的非本行產品。