滬銀監(jiān)局發(fā)文要求監(jiān)控“有限合伙”等字樣大額轉(zhuǎn)賬

每經(jīng)記者 印崢嶸 發(fā)自上海

隨著銀行員工違規(guī)代售理財(cái)產(chǎn)品事件頻發(fā)，上海銀監(jiān)局最近發(fā)布《風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通報(bào)》，要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)關(guān)注大額轉(zhuǎn)賬交易，其中收款方戶名中帶有“有限合伙”等字樣的交易被列為重點(diǎn)排查對象。

據(jù)悉，此次發(fā)文的背景是，近期滬銀監(jiān)局轄內(nèi)某銀行發(fā)現(xiàn)員工在職期間涉嫌私自銷售非本行的投資類產(chǎn)品后，該行隨即開展“代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查”，在排查中通過系統(tǒng)檢索“有限合伙”等關(guān)鍵字，發(fā)現(xiàn)有部分客戶將大額資金轉(zhuǎn)賬至名稱中含有該字樣的收款方，有些產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較大，已經(jīng)造成客戶資金虧損。由于發(fā)現(xiàn)及時，目前風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

滬銀監(jiān)局此次強(qiáng)調(diào)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要充分重視《關(guān)于商業(yè)銀行與第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)合作風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》，將員工違規(guī)銷售非本行批準(zhǔn)銷售的理財(cái)、信托產(chǎn)品等私售投資產(chǎn)品的行為和以“飛單”方式轉(zhuǎn)介紹業(yè)務(wù)至投資終結(jié)等違規(guī)介紹業(yè)務(wù)的行為列入日常排查內(nèi)容。

滬銀監(jiān)局發(fā)文稱，銀行要通過風(fēng)險(xiǎn)核查、系統(tǒng)預(yù)警等手段關(guān)注大額資金轉(zhuǎn)賬交易，重點(diǎn)關(guān)注收款方戶名中帶有“有限合伙”、“財(cái)富管理”、“理財(cái)咨詢”、“信托”、“投資基金”等字樣的交易。加強(qiáng)高凈值客戶和本行開戶的第三方就賬戶資金監(jiān)測或資金劃轉(zhuǎn)控制，高度關(guān)注和分析單一或區(qū)域性分支機(jī)構(gòu)較集中的個人客戶資金流出。

滬銀監(jiān)局還要求各銀行金融機(jī)構(gòu)要審慎受理各種理財(cái)機(jī)構(gòu)代理發(fā)行或推介產(chǎn)品在銀行的托管業(yè)務(wù)，防止有關(guān)機(jī)構(gòu)利用銀行進(jìn)行“信用尋租”，避免引發(fā)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。要加強(qiáng)代理產(chǎn)品的銷售終端管理，杜絕基層網(wǎng)點(diǎn)和員工銷售或推介未經(jīng)批準(zhǔn)銷售的非本行產(chǎn)品。