保監會啟動資管業務現場督導 重點檢查存款類資管及兩融業務

證券時報記者潘玉蓉

日前，保監會向部分保險資產管理公司發出《關于開展資產管理業務督導的通知》，重點是規范存款類資產管理業務，也包括備受市場關注的融資融券業務。據悉，此次現場檢查的時間為2月至3月上旬。

重點督導三類業務

據證券時報記者了解，此次現場督導并非面向所有的保險資產管理公司，目前收到現場督導通知的有泰康、陽光、華泰等幾家。

《通知》稱，保監會資金運用監管部將對三類業務的合規性與風險性重點督導，一是保險資產管理公司受托開展的投資標的為銀行存款的通道類資產管理業務；二是保險資產管理公司通過設立資產管理產品開展的投資標的為銀行存款的資產管理業務；三是保險資管設立資產管理產品開展的投資標的為證券公司融資業務債權收益權的資產管理業務。

據了解，本次督導內容重點是保險資管公司層面的制度建設、投資決策機制、業務操作流程、風險管理措施，具體業務涉及的資金來源、交易對手、合同條款、交易結構、投資標的、風險管理、投資決策、操作流程以及是否存在利益輸送等。

被檢查的公司需將存量業務清單、每筆業務涉及的決策文件及合同原件、銀行存款存單及對賬單等文件準備好，以供查驗。

一位保險資產管理公司人士表示，保險資管的存款類資產管理計劃和銀行、證券公司都有合作。此次重點檢查的存款類業務，尤其是純通道的協議存款類資產管理計劃，防范利益輸送是重點內容。