北京市金融工作局：將啟動在京注冊P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)自查

每經(jīng)記者｜邊萬莉    每經(jīng)編輯｜畢陸名    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯｜易望奇    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

8月25日，北京市金融工作局在官網(wǎng)發(fā)布了《關(guān)于啟動在京注冊P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作的通知》（以下簡稱“通知”）。通知稱，為落實(shí)《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》（網(wǎng)貸整治辦函〔2018〕63號）的要求，北京市將先后開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查、自律檢查、行政核查，壓茬進(jìn)行。自通知發(fā)布之日起啟動P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自查工作。

據(jù)了解，此次參與自查工作的主體是收到北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱“北京互金整治辦”）下發(fā)的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)事實(shí)認(rèn)定整改通知書》、2016年8月24日前設(shè)立且從事網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)、尚在正常運(yùn)營的機(jī)構(gòu)。

值得一提的是，《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問題清單》（以下簡稱《108條》）首次正式向外界披露。自查標(biāo)準(zhǔn)除了《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》、《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動信息披露指引》、《網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)指引》外，還包括《108條》。

通知要求，各機(jī)構(gòu)成立以主要負(fù)責(zé)人為組長的自查小組，自查小組由實(shí)際控制人、大股東、董事長、CEO、合規(guī)負(fù)責(zé)人組成，主要負(fù)責(zé)人應(yīng)對自查結(jié)果真實(shí)性負(fù)全責(zé)和最后責(zé)任，合規(guī)負(fù)責(zé)人具體負(fù)責(zé)自查工作。

自查報(bào)告應(yīng)包括發(fā)現(xiàn)的問題及整改進(jìn)度、存量業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險化解情況、當(dāng)前存在的主要問題或風(fēng)險隱患等。通知要求，各項(xiàng)自查落實(shí)到人，保證自查結(jié)果客觀準(zhǔn)確，對自查中發(fā)現(xiàn)的問題及風(fēng)險點(diǎn)要邊查邊整，即查即改。自查報(bào)告還須加蓋機(jī)構(gòu)公章、高管人員及主要股東簽字，同時出具高管及主要股東簽署的真實(shí)性承諾書。

此外，自查業(yè)務(wù)范圍是截止到自查報(bào)告提交之日上月月末的機(jī)構(gòu)存量業(yè)務(wù)，提交自查報(bào)告的同時提交若整改不合規(guī)的良性退出方案，可參照《北京市網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)退出規(guī)程》制定，簽章要求同真實(shí)性承諾書。關(guān)于提交自查報(bào)告的時間，原則上應(yīng)于2018年9月30日前提交，最遲不得晚于2018年10月15日。