富國大通總裁助理魏爭：新版《銷售管理辦法》頒布，是挑戰也是機會

近年來，隨著資本市場改革的持續深化，基金市場環境發生了較大變化，為適應行業發展需求，2020年10月新版《銷售管理辦法》頒布實行。新《辦法》修訂幅度較大，內容也非常豐富，對于獨立基金銷售機構行業也好，公司也好，既是挑戰，也是機會。

完善準入、退出機制，實施牌照續展制度。

基金銷售牌照從12年對非金融機構開放以來，獨立基金銷售機構數量迅速增長過百。隨著監管政策加強，16年起收緊至個位數，之后幾乎停止。對于持牌機構，再也不是一個鐵牌照了。強化基金銷售牌照的準入要求，明確牌照的退出機制，對新注冊牌照機構實行有效期續展制度，是行業生態良性發展的有力手段和重要保障。續展制度的實施，對于獨立基金銷售機構的業務開展和轉型提出了更高的要求，是面對生死存亡的挑戰。

加強業務規范與內控制度，以投資者利益為核心，加強投資者教育工作開展，促進長期理性投資。

伴隨著公司的七周年生日之際，作為較早一批拿到《基金銷售》牌照的獨立基金銷售機構，也已經走過了近7個年頭。隨著公司的戰略發展與銷售業務的提升，公司逐漸完善和優化各項內控與風險管理制度。堅持制度建設與定期自查相結合的方式，規范業務流程，規避業務風險，維護客戶利益。不斷更新銷售業務內部考核機制，加大證券類產品及其存量業務的激勵力度，固定開通線上多種方式及定期開展線下多種形式的投資者教育活動，堅持以投資者利益為核心，促進長期投資的理念。合規內控是一項需要長期堅持并一刻都不能松懈的挑戰性工作。

明確了獨立基金銷售機構的業務范圍，除公募基金銷售外，允許獨立基金銷售機構從事私募證券投資基金銷售業務。

面對產品轉型布局的契機，公司除了原有的200多只公募基金的代銷外，這一年多來，通過我司的代銷系統先后與招商、廣發、國信、國金、國泰君安、申萬宏源、中信建投、興業、中信中證、聯儲等多家機構完成TA系統的對接，與漢和、七曜、丹羿、泓澄、汐泰、淳臻、東方引擎等十幾家私募管理人建立起代銷合作關系。嚴格按照基金代銷業務流程，履行投資者適當性的義務和責任，完成基金代銷募集工作。這是我們產品轉型上的一次機會。

支持基金銷售機構規范利用互聯網平臺拓展和服務客戶

公司投入了大量的時間、精力、人力和財力，完善了網上交易系統及開發APP的建設工作。與恒生電子、快錢支付、妥妥遞科技等網上交易系統行業龍頭的供應商完成合作與對接。以節省客戶時間，提升客戶服務，解決客戶關切為目標，通過運用電子簽約，實現銷售業務全程線上發布、審核、簽署、管理等工作。提高了各方的工作效率，控制了公司的經營成本，降低了運營合規和法律風險，提升了投資者的信心。這是我們服務轉型上的一次升級和機會。

面對行業的瞬息萬變和監管的不斷加強，是固守執念、隨波逐流還是積極轉型、迎難而上，是每個人，包括前臺營銷和中后臺人員，需要自己做出的選擇。是挑戰，但我認為更是機會。我們會共同抓住機遇，迎接挑戰，為更多的投資者提供更加優質的服務，將財富管理事業推向新的高度。