西南財經大學信托與理財研究所所長翟立宏：財富管理逐漸成為共識 行業發展浪潮正在蓄勢

每經記者｜張祎    每經編輯｜廖丹    

10月28日，由每日經濟新聞主辦的“2022中國金融發展論壇暨第十三屆中國金鼎獎（金融）頒獎禮”成功舉行。本次論壇上，《中國財富管理市場報告（2022）》（以下簡稱《報告》）重磅發布。該《報告》由普益標準提供數據支持，西南財經大學信托與理財研究所提供研究支持。

西南財經大學信托與理財研究所所長翟立宏對《報告》中財富管理整體市場和分市場狀況的政策及數據進行了重點解讀，并對行業未來趨勢進行了展望。

“過去的一年里，整個財富管理市場以資產管理為基礎，過渡期平穩收官，業務發展步入了正軌。”翟立宏指出，在資產管理行業發展平穩的基礎上，財富管理逐漸成為共識，行業發展的浪潮正在蓄勢。

翟立宏指出，從市場政策導向來看，資管行業的基本法律關系已經確立，監管要求也逐步統一。

“在政策導向層面上，我們尤為關注的是，2021年8月17日，中央財經委員會第十次會議提出構建初次分配、再分配和三次分配協調配套的基礎性制度安排，這使得我們國家財富管理市場也開始積極地踐行‘共同富裕’。”

他表示，在這一背景下，我國財富管理行業未來發展將有別于專注服務高凈值人群的模式，行業整體會更加增添“普惠”色彩。

此外，2021年11月以來，基金投顧業務指引文件密集發布，投顧業務的監管法規體系加速成型，轉型投顧也成為整個行業的大勢所趨。

“當然，發展中存在的問題與挑戰也比較嚴峻。”翟立宏表示，發展中存在的問題和挑戰主要集中在三個層面：第一，投資者保護不到位，投資業務的融資化依然還存在著一些影響。第二，我國居民金融素養層面上仍存不足，資產配置的概念還沒有建立，對于資產管理和財富管理行業來說，投資者教育依然任重道遠。第三，監管套利依然存在，仍然需要建立和完善統一的資管業務法律制度，以徹底消除監管套利的操作空間。

針對投資者教育實踐中的諸多挑戰，翟立宏透露，普益標準未來將在資管和財富管理領域的投資者教育上投入更多時間和精力，產出更多的內容。

據普益標準監測數據，截至2022年一季度末，我國財富管理市場規模約115萬億元，自2020年以來保持著震蕩攀升的態勢。