理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)、與所投資資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配……兩家理財(cái)子公司合計(jì)被罰1050萬元

每經(jīng)記者｜袁園    每經(jīng)編輯｜陳旭    

10月20日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站連發(fā)兩條行政處罰信息，兩家理財(cái)子公司因?yàn)楣芾聿灰?guī)范被處罰。

具體來看，中郵理財(cái)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱中郵理財(cái)）存在7項(xiàng)違法違規(guī)行為，分別為理財(cái)產(chǎn)品凈值未及時(shí)反映底層資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、未按實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益、首次與理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)合作未及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告、與不具備條件的代理銷售機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作、理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)、理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)信息登記不規(guī)范、理財(cái)產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配。

依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)督管理總局對(duì)中郵理財(cái)處以罰款340萬元的行政處罰。

工銀理財(cái)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱工銀理財(cái)）存在8項(xiàng)違法違規(guī)行為，分別是通過混同賬戶歸集理財(cái)產(chǎn)品收益并支付費(fèi)用，未做到理財(cái)產(chǎn)品之間相分離；理財(cái)產(chǎn)品未與所投資資產(chǎn)相對(duì)應(yīng)；理財(cái)產(chǎn)品期限管理和估值方法不符合監(jiān)管規(guī)定；對(duì)理財(cái)產(chǎn)品投資資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理不到位；合作機(jī)構(gòu)管理存在缺陷；未按規(guī)定披露理財(cái)產(chǎn)品凈值；未穿透登記理財(cái)產(chǎn)品所持有資產(chǎn)管理計(jì)劃等的底層持倉情況；理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)。

根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)督管理總局對(duì)工銀理財(cái)罰款710萬元。

資料顯示，中郵理財(cái)成立于2019年，注冊(cè)資本金80億元，注冊(cè)地為北京。

工銀理財(cái)成立于2019年，作為首批獲得批準(zhǔn)開業(yè)的銀行系理財(cái)公司，工銀理財(cái)注冊(cè)資本為160億元，注冊(cè)地為北京，主要從事發(fā)行公募理財(cái)產(chǎn)品、發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)顧問和咨詢等資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)。

半年報(bào)顯示，上半年工銀理財(cái)共發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品289只，均為符合新規(guī)要求的凈值型產(chǎn)品。按募集方式劃分，公募理財(cái)產(chǎn)品231只，金額1571.22億元；私募理財(cái)產(chǎn)品58只，金額232.30億元。按投資性質(zhì)劃分，均為固定收益類產(chǎn)品，金額1803.52億元。

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