公司快評｜申港證券員工直播“無證薦股”被警示！金融直播，別踏入“雷區”

每經評論員 王嘉琦

隨著直播帶貨成為一大熱門行業，在經紀業務競爭愈發激烈的情況下，金融機構也躍躍欲試地加入戰場，試圖通過這一新渠道展業獲客。然而，有的證券從業人員卻在直播間里踏入合規“雷區”。
　　
11月15日，浙江證監局針對證券公司及相關從業者連發7張罰單，共涉及3家券商及5名證券從業者。其中，申港證券浙江分公司員工趙威震在未登記為證券投資顧問的情況下，通過公司開設的直播賬號，從事證券投資顧問業務，并且在直播過程中存在推薦個股的行為。

浙江證監局指出，上述情形違反了《證券投資顧問業務暫行規定》第七條、第三十一條，《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定，決定對該公司及趙威震各自采取出具警示函的監督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

這并不是金融直播領域的首例違規事件。今年以來，多地證監局也曾對券商及其從業人員予以行政監管措施。

根據《證券投資顧問業務暫行規定》，向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執業資格，并在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問。中證協從業人員公示信息顯示，趙威震曾在多家機構任職，此前登記類別均為“證券經紀人”或“一般證券業務”；于今年6月在申港證券進行執業登記，登記類別仍為“一般證券業務”，登記狀態為“正常”。趙威震未具備這些資格，卻在直播間里對個股進行推介，顯然違反了規定。此外，證監會早已有明確規定：禁止以直播的方式開展投資品種選擇、投資組合推介等薦股行為。

金融機構及其從業人員通過網絡直播發表評論時，應當客觀、專業、審慎，主要圍繞宏觀經濟、行業狀況、市場變動等方面進行解讀和評論。不得向投資者傳遞不實信息、誤導性信息，或者進行不當吹捧、炒作、推銷。
　
金融直播對主播的專業能力、溝通能力、應變能力、心理素質等方面提出了很高的要求，而目前多數金融機構的主播以年輕員工居多，往往在專業能力和實踐經驗方面積累不夠，難以應對不同客戶提出的個性化專業問題。如果不能很好地處理好這些“軟件”問題，就很容易犯錯。

金融直播并不是一個法外之地，也不是一個無限制自由的天地。金融機構及其從業人員在開展新媒體業務時，必須遵守相關法律法規和行業規范，做到合法合規、客觀審慎、穩健理性，保護好自己和客戶的權益。

另外，金融機構也要加強對新媒體平臺的日常監測和管控，對公司的直播賬號和員工的自媒體賬號實行“清單化”管理，規范業務流程，改進日常監控方式。要加強對證券從業人員的合規管理，督導證券從業人員在通過直播工具提供服務時，堅持執業原則，嚴守合規底線。