投資收益率普遍下滑，險(xiǎn)企持續(xù)優(yōu)化“啞鈴型”配置策略

每經(jīng)AI快訊，市場利率持續(xù)下行、資本市場波動加劇、合意資產(chǎn)供給不足……保險(xiǎn)公司資產(chǎn)配置走過令人深思的2023年——A股五大險(xiǎn)企平均凈投資收益率和平均總投資收益率紛紛下滑。這一背景下，險(xiǎn)企投資持續(xù)優(yōu)化“啞鈴型”配置策略以應(yīng)對市場環(huán)境變化帶來的考驗(yàn)。在業(yè)內(nèi)人士看來，未來利率下行的大趨勢未變，險(xiǎn)企優(yōu)化“啞鈴型”配置策略或聚焦兩個(gè)方面：一方面，加大長期債券配置，拉長資產(chǎn)久期，同時(shí)優(yōu)化固定收益率資產(chǎn)結(jié)構(gòu)以提升收益彈性；另一方面，進(jìn)一步提升多元化、全球化配置能力，以應(yīng)對單一市場利率下行風(fēng)險(xiǎn)。（上海證券報(bào)）