東海證券給予郵儲銀行增持評級，公司簡評報告，負債優勢凸顯，財政部戰投與郵政集團增持彰顯信心

每經AI快訊，東海證券04月15日發布研報稱，給予郵儲銀行（601658.SH，最新價：5.27元）增持評級。評級理由主要包括：1）2024年Q4信貸增速邊際放緩；債牛行情下，債券投資力度順勢加大；2）存款成本優勢保持，息差降幅進一步收窄；3）對公、理財中間業務收入增長較快，投資收益表現亮眼；4）受宏觀環境影響，資產質量壓力小幅上升；5）儲蓄代理降費效果體現，信用風險應對空間與業績彈性如期釋放；6）財政部戰略投資及郵政集團增持彰信心。風險提示：個人小額貸款、制造業貸款質量大幅惡化；定期化加劇推升存款成本。

AI點評：郵儲銀行近一個月獲得6份券商研報關注，買入1家，強烈推薦2家，平均目標價為6.21元，與最新價5.27元相比，高0.94元，目標均價漲幅17.84%。

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(記者 曾健輝)

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