全國(guó)企業(yè)年金基金規(guī)模突破3.7萬億元

每經(jīng)記者｜黃小聰    每經(jīng)編輯｜彭水萍    

6月13日，社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)管局披露了2025年一季度全國(guó)企業(yè)年金基金的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。該數(shù)據(jù)顯示，2025年一季度全國(guó)企業(yè)年金基金投資資產(chǎn)凈值突破3.7萬億元。

值得注意的是，與以往披露當(dāng)季收益不同的是，這次披露的是近3年的累計(jì)收益率，近3年的累計(jì)收益率為7.46%。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，同時(shí)披露的還有養(yǎng)老金產(chǎn)品的數(shù)據(jù)，2025年一季度養(yǎng)老金產(chǎn)品的投資收益率為0.58%。其中港股股票型產(chǎn)品一季度投資收益率達(dá)到7.48%。

兩公司規(guī)模超3100億

最新披露的2025年一季度全國(guó)企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，截至2025年一季度末，全國(guó)企業(yè)年金基金投資資產(chǎn)凈值突破3.7萬億元，近3年累計(jì)收益率為7.46%。

而在2023年和2024年，全國(guó)企業(yè)年金基金投資收益率分別為1.21%和4.77%。

分產(chǎn)品來看，在單一計(jì)劃中，1422個(gè)固定收益類組合期末資產(chǎn)金額為3312.44億元，近3年的累計(jì)收益率為10.8%；4113個(gè)含權(quán)益類組合期末資產(chǎn)金額約為2.99萬億元，近3年的累計(jì)收益率為7.13%。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，在集合計(jì)劃中，116個(gè)固定收益類組合期末資產(chǎn)金額為1972.92億元，近3年的累計(jì)收益率為10.11%；221個(gè)含權(quán)益類組合期末資產(chǎn)金額約為1815.51億元，近3年的累計(jì)收益率為6.04%。

具體到各家基金公司的管理規(guī)模方面，數(shù)據(jù)顯示，易方達(dá)和工銀瑞信基金的管理規(guī)模都突破3100億元，分別達(dá)到3118億元和3151億元，相比2024年底的3032億元和2997億元，均有顯著增長(zhǎng)。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者還注意到，管理規(guī)模在2000億~3000億元的基金公司只有南方基金一家，相比2024年底的約2460億元，同樣有所增加。

管理規(guī)模在1000億~2000億元的基金公司包括華夏基金和富國(guó)基金。其中華夏基金2024年底的管理規(guī)模約為1164億元，2025年一季度增幅非常小；富國(guó)基金則從2024年底的約1076億元增加到1106億元。

管理規(guī)模在1000億元以下的基金公司包括國(guó)泰基金、招商基金、嘉實(shí)基金、海富通基金、博時(shí)基金、銀華基金。

養(yǎng)老金一季度運(yùn)作穩(wěn)健

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，跟企業(yè)年金數(shù)據(jù)一起披露的還有養(yǎng)老金產(chǎn)品的數(shù)據(jù)。

數(shù)據(jù)顯示，截至2025年一季度末，養(yǎng)老金產(chǎn)品實(shí)際運(yùn)作數(shù)量為573個(gè)，期末資產(chǎn)凈值約為2.4萬億元，一季度的投資收益率為0.58%，成立以來的投資收益率為33.46%。

進(jìn)一步分產(chǎn)品來看，在權(quán)益類資產(chǎn)中，普通股票型產(chǎn)品期末資產(chǎn)凈值為1241.41億元，2025年一季度的投資收益率為1.68%。

值得注意的是，港股股票型產(chǎn)品期末資產(chǎn)凈值為125.36億元，2025年一季度投資收益率達(dá)到7.48%，不過，成立以來的投資收益率為-28.05%。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者還注意到，在固定收益類資產(chǎn)方面，混合型產(chǎn)品期末資產(chǎn)凈值為4930.49億元，2025年一季度的投資收益率為0.51%；普通型產(chǎn)品期末資產(chǎn)凈值約為1.26萬億元，2025年一季度的投資收益率為0.38%。

總體來看，養(yǎng)老金在2025年一季度的運(yùn)作依然穩(wěn)健，其中港股股票型產(chǎn)品收益率有增強(qiáng)收益的效果，不過由于整體規(guī)模較小，所以整體增厚幅度比較小。