以銷定產 四川信托率先轉型財富管理

每經編輯｜每經記者 周雅玨 發自成都    

每經記者 周雅玨 發自成都

2014年12月12日，由每日經濟新聞報社舉辦的 “2014中國金融發展論壇暨第五屆金鼎獎榮譽盛典”在上海舉行。四川信托憑借快速的業務增長、優異的業績表現及持續增強的綜合實力，榮獲“年度最具競爭力信托公司”大獎。

本屆“金鼎獎”聯合權威學術機構西南財經大學信托與理財研究所主辦，以“深改革·新機遇”中國金融發展為主題，面向商業銀行、信托、基金、證券、保險等財富管理領域。依托學術機構海量數據，運用科學的模型和研究方法，為中國高端投資者提供一份公正權威的金融理財產品、品牌和機構榜單。

四川信托獲得“年度最具競爭力信托公司”獎，得益于卓越的公司綜合實力。截至2014年三季度末，四川信托累計管理信托資產規模逾5000億元，存續管理信托資產逾2600億元，凈資產達到40億元，累計為投資人創造收益逾400億元，綜合實力在信托行業內名列前茅。四川信托自2010年成立至今不到四年時間，在傳統業務發展模式中成效顯著。

隨著經濟環境下行，加之泛資管管理背景下，我國金融格局正在向混業經營轉變。雖然信托行業資產規模再創歷史新高，邁入“十萬億后時代”，但是行業整體增速趨緩。信托行業結束了高速增長階段，過渡到行業轉型升級階段，以尋求新的利潤增長點。

今年年初，銀監會下發《關于信托公司風險監管的指導意見》（99號文），成為信托行業轉型的推動力。面對“泛資管時代”的變革，四川信托率先打出轉型牌，積極向專業的財富管理公司布局，傾力打造“錦繡財富”品牌。回歸“受人之托，代人理財”的信托本源。

四川信托副總裁嚴整在論壇上表示，中國私人財富市場蘊含著可觀的增長潛力和巨大的市場價值，毫無疑問，未來十年將是中國私人財富管理業務發展的 “黃金十年”，而信托正逐漸成為中國財富管理市場的中堅力量。

根據波士頓咨詢公司發布的《2014年全球財富報告》顯示，近年來中國私人財富增長勢頭強勁，截至2013年已高達22萬億美元，僅次于美國，位居世界第二。隨著中國經濟實力的崛起，中國個人財富的迅速增長將成為推動財富管理行業發展的引擎。

信托擁有最有利于財富管理制度基因，信托公司作為唯一可以橫跨資本、貨幣、實業三大領域的金融機構，能充分體現財產傳承智慧，可以把資金、股權、債權、房地產等財富形式都納入信托財富管理框架內，并實現信托財產和個人其他財產的隔離，從而進行專業化運營管理。財富管理業務也必將成為信托業務的新藍海。

嚴整表示，“信托公司在財富管理市場未來的創新方向，應該是順應客戶需求的變化而靈活轉變，通過合理的制度安排與巧妙設計，為客戶量身訂制個性化的綜合化服務方案。服務方案不僅僅包括資產配置方面，也需要考慮公司客戶非收益的需求。比如他們自身的旅游、收藏、公益慈善方面的需求，家族財富傳承的需求，家族企業治理的需求等。我們需要實現真正的財富管理理念的轉變。這種理念的核心就是從客戶的需求出發，為客戶打造極佳用戶體驗的產品，增加客戶黏性。”

四川信托推出的“錦繡財富”是對服務模式和產品體驗的全新升級，將信托業傳統的“以產定銷”轉型為“以銷定產”模式，在信托業內也處于領先水平。

據了解，“錦繡財富”以客戶關系為核心，以服務體驗為主線，定位于國內最專業的財富管理和金融咨詢服務平臺。錦繡財富平臺細分為四大板塊，分別是開放的產品資訊平臺、專業化資產管理平臺、家族財富定制平臺和高端投資者俱樂部。平臺功能細分將為客戶提供專業化、個性化、多元化的理財資訊、資產管理和家族財富管理服務。在努力實現客戶財富保值增值的前提下，錦繡俱樂部也將專注于為客戶提供會員尊享服務，在健康醫療、子女教育、投資收藏、旅游休閑等多方面為客戶搭建一個交流與活動平臺，提供貼心關懷和周到服務。

為豐富產品線，在謀求業務轉型的過程中，四川信托今年的信托業務除了繼續開展傳統的房地產業務之外，還大力發展證券投資類信托產品，實現資產配置布局。

據Wind的統計數據顯示，今年三季度，四川信托在證券投資類產品的發行中一躍成為這一業務領域的“黑馬”。四川信托陽光私募的發行數量為50只，總規模高達59.5億元。在發行規模上，四川信托已躍居行業第一位，發行數量上也位居行業第四位。

在未來財富管理的商業模式上，四川信托主張信托應該發揮整合資源的能力和優勢，加強金融機構之間的合作。

嚴整表示，“信托公司應該通過開放式的方式讓專業的機構去做專業的事情。未來信托公司應和其他機構在競爭中尋求合作，在合作中謀求發展，同時打造專屬自己的品牌，比如我們四川信托最近打造的‘錦繡財富俱樂部’就是這樣的一個嘗試，希望能夠塑造一個財富管理平臺，更好地為我們的客戶建立多元化的產品服務體系。”

據了解，四川信托在財富管理領域的布局不僅在業務層面尋求創新，在信托模式“觸網”方面也有新的嘗試，借助互聯網或者移動互聯網集聚客戶的思維開展財富管理業務。

嚴整表示，信托在財富管理時代需要善于跨界借助他人之勢來促進自我發展。作為當前發展勢頭較猛、更新速度較快的互聯網和移動互聯網已經開始滲透到我們生活的各個角落。信托應該借助互聯網渠道效率的優勢提升財富管理服務。時代在變，經濟在變，財富管理行業在變，而我們資管機構如果不能順勢而變，必將隨時間推移被淘汰。也許這種創新對企業的變革是巨大的，但是只要是符合客戶需求的改進創新，都能為信托在資管行業屹立不倒提供源動力。