63名責任人被罰 銀保監會依法對5家省聯社合計罰款3172.7萬元

每經記者｜張壽林    每經實習編輯｜廖丹    

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經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核和發出行政處罰決定書等一系列法定程序后，近期，銀保監會統籌協調相關銀監局依法對內蒙古、江西、河南、廣東、四川等5家省聯社現場檢查發現的違法違規問題進行了行政處罰。

銀保監會指出，作為持有金融牌照的農合機構行業管理機構，省聯社承擔著重要的管理和服務職能，必須依法接受金融監管，牢固樹立防范化解金融風險、嚴格規范履職的主體意識。

2017年，原銀監會對內蒙古、江西、河南、廣東、四川等5家省聯社進行了現場檢查。檢查發現，5家省聯社在具體履職中存在一些突出的違法違規行為，具體表現為：

一是對農合機構偏離支農服務主業沒有有效糾正。部分省聯社沒有按照黨中央、國務院要求，積極引導農合機構強化農村金融服務，對“離農脫農”問題不考核、不糾正、不處理，導致少部分縣域農合機構嚴重偏離支農戰略定位。

二是在落實風險防控處置責任方面履職不力。個別省聯社沒有切實承擔對農合機構風險處置的牽頭責任，風險防控不作為，導致轄內風險持續積聚，高風險機構數量上升，對地方金融安全造成較為嚴重的影響。

三是違規開展相關業務。部分省聯社嚴重違反監管規定，違規設立實體企業、未經批準超范圍開展業務等，個別省聯社甚至越權干預農合機構經營決策，違規牽頭組織發放大額、異地、非涉農貸款，形成大額風險暴露。

四是高管人員違規履職問題突出。內部治理嚴重缺失，高管人員未經任職資格核準而實際履職等違規問題多發。

銀保監會高度重視省聯社現場檢查發現的問題，嚴格按照機構與人員“雙罰”、罰款與沒收并舉的原則，依法對5家省聯社和相關責任人的違法違規行為進行處罰。

機構處罰方面，對5家省聯社合計罰款3172.7萬元，沒收違法所得270.5萬元。人員處罰方面，對省聯社63名責任人員分別給予取消任職資格、警告和罰款，其中42人合計罰款455.5萬元。為進一步提高處罰的警示作用，推動省聯社嚴格依法履職，形成農合系統“以上率下”、依法合規的氛圍，本次現場檢查特別突出了對省聯社高管人員的處罰，分別對內蒙古區聯社4名、江西省聯社4名、廣東省聯社4名、四川省聯社4名高管（含已退休高管）給予了警告、罰款的處罰，對違規嚴重、性質惡劣的河南省聯社3名高管人員給予了終身禁止從事銀行業工作的處罰。