又一輪證券賬戶實名檢查進行時！50家券商正進行自查，重點在五大方面

記者獲悉，近日中國證券結算公司組織開展2018年度賬戶實名制管理落實情況自查工作。此次自查僅針對2017年和2018年未開展現場檢查的50家證券公司。

自查重點關注事項包括這幾大方面：

開戶代理機構的賬戶管理制度建設情況；

證券賬戶開戶環節實名制落實情況；

證券賬戶使用環節實名制落實情況；

證券賬戶信息更新及其他賬戶業務辦理情況；

其中，賬戶使用環節實名制落實情況為自查的重點。

上海一家中型券商經紀業務人士告訴記者，此次自查為中國結算對券商每年一度的例行檢查。相比往年，今年關注的重點多與這兩年監管強調的適當性管理、反洗錢要求等相關。

圖片來源：攝圖網

50家券商開展自查

按照本次自查的要求，對于2017年和2018年未開展現場檢查的50家證券公司，需開展自查并提交自查報告；對于2017年已開展現場檢查的10家證券公司和2018年已開展現場檢查的44家證券公司，按照《關于證券賬戶業務現場檢查意見的函》要求進行整改，不再開展自查和提交自查報告。

自查的券商需對重點關注事項認真進行自查，重點就賬戶使用環節實名制落實情況進行詳細報告。

各證券公司應對照2017年提交的自查報告中所涉問題，逐項說明這一年來的整改情況，對于至今仍未完成整改的問題需要說明未完成的原因以及后續整改計劃。中國結算將采取抽查方式對整改情況進行現場檢查。

自查重點關注五項內容

本次自查重點關注事項包括五大方面：開戶代理機構的賬戶管理制度建設情況；證券賬戶開戶環節實名制落實情況；證券賬戶使用環節實名制落實情況；證券賬戶信息更新及其他賬戶業務辦理情況。

其中，中國結算要求重點就賬戶使用環節實名制落實情況進行詳細報告。

證券賬戶開戶環節實名制落實情況包括：關于賬戶開立環節實名制落實情況、關于未成年人和老年人開戶、產品證券賬戶開立申報情況、非現場開戶業務開展情況等。

證券賬戶使用環節實名制落實情況包括：關于建立賬戶異常使用情況的監控和核查工作機制、關于重點賬戶使用環節實名制落實實施情況。重點賬戶例如，自然人大戶、機構賬戶、產品賬戶、實名制重點關注對象。

圖片來源：攝圖網

與適當性管理、反洗錢要求相關

上海一家中型券商經紀業務人士表示，今年的自查與往年有所區別，今年的重點和這兩年監管強調的適當性管理、反洗錢等監管要求相關。

比如，與適當性管理要求相關的自查要點包括：是否建立了賬戶使用監測、核查，發現異常賬戶和處理機制，機制是否健全，相關制度及業務流程是否對各類投資者做到了全覆蓋；新開戶時，是否為投資者進行了風險測評和適當性評估，是否存在為不滿足條件的投資者開立賬戶的情況；是否及時準確地采集了投資者的信息，特別是住址、聯系電話、法定代表人或負責人等信息；

與反洗錢要求相關的自查要點包括：是否建立了對非實名使用賬戶、違法違規賬戶等異常賬戶線索的監控、識別、調查和上報標準、流程、制度；是否建立了有效的投資者賬戶實名制監控系統或模塊，設置了哪些針對性的監控指標等。此外還有，是否按照中國結算要求，在規定期限內對下發黑名單投資者采取限制新開戶和限制非現場開戶的措施。

該人士認為，行情大幅波動環境下，監管加強檢查是必然的。“（星期五）傍晚有券商接到緊急通知，需要收集投資者對近期股票下跌的意見及有關建議，要求晚上就報。”該人士稱。

券商中國 王玉玲