銀保監會合并后首張保險業罰單出爐！新華保險回應：嚴肅整改 引以為戒

圖片來源：視覺中國

銀保監會今日下發監管合并后保險業首張行政處罰決定書。

銀保監保罰決字〔2018〕1號文顯示，經查，新華保險存在欺騙投保人、編制虛假材料和未按照規定使用經批準或者備案的保險費率等行為。

具體來看，新華保險存在欺騙投保人行為。如該公司銀行業務管理部制作的惠添寶年金保險計劃種子講師傳承課程（外訓）課件沒有明確說明保單利益的不確定性，并于內網下發，供各分公司內外勤及銷售人員使用。2017年4月至10月期間，累計銷售該保險保單73277件，涉及保費159434.7萬元。

同時，新華保險還存在編制提供虛假資料行為。如2016年1月1日至2017年5月31日，新華保險業務系統中個險業務和銀代業務承保數據存在信息不真實的問題。其中，客戶電話號碼不真實涉及個險業務17788件，銀代業務5020件；身份證號碼不真實涉及個險業務570件，銀代業務7件；地址不真實涉及個險業務5170件，銀代業務237件；保單完成回訪號碼不真實涉及498件。

此外，該公司還存在未按照規定使用經批準或者備案的保險費率行為。根據新華保險出臺的相關規定，2016年12月21日至2017年3月31日期間，與主險新單附加投保的《附加個人（2014）意外傷害保險》，費率按條款所附標準費率70%執行。該費率浮動未按照公司在銀保監會備案的費率執行。上述期間，新華保險共計承保與主險新單附加投保的上述附加險166844件，涉及保費2089.2萬元。其中，166298件費率按照條款所附標準費率70%收取，涉及保費2079.8萬元。

綜上，銀保監會決定對新華保險欺騙投保人的行為違反罰款30萬元、對編制提供虛假資料的行為對新華保險罰款50萬元、對未按照規定使用經批準或者備案的保險費率的行為罰款30萬元。同時，對10名相關負責人警告并罰款共計117萬元。

對此，新華保險對上證報表示，在收到銀保監會行政處罰決定書后，公司已第一時間召開專項風控合規工作通報會，通報處罰決定，提出整改要求。

新華保險相關負責人表示，本次處罰決定進一步體現了“嚴監管、重處罰”的監管主題，貫徹了“嚴監管、強監管、深監管”監管原則，教訓極為深刻。暴露出公司在合規管理等方面存在短板和薄弱環節。公司務必引以為戒，嚴肅整改，避免類似事情再次發生。

針對處罰暴露出的合規管理短板，新華保險表示，一方面要堅持問題導向，落實各部門主體責任，切實抓好整改；另一方面要牢固樹立合規風險意識，進一步抓好制度、流程、內控建設，建立長效機制。要以本次監管處罰為警示、為借鑒、為契機，進一步完善強化合規管理，保障公司持續健康發展。

來源：上證報 記者：陳婷婷