國務院常務會議通過《防范和處置非法集資條例（草案）》

每經記者｜肖世清    每經編輯｜段煉    

12月21日，國務院常務會議通過《防范和處置非法集資條例（草案）》（下稱草案）。草案規定省級政府對本行政區域內防范和處置非法集資工作負總責，明確地方各級政府、行業主管部門、監管部門職責分工，在市場主體登記、互聯網管理、廣告和資金監測等方面完善防范機制，規定了調查處置中強制措施，強化監管問責。

北京大成律師事務所合伙人肖颯對《每日經濟新聞》記者表示：“上述內容再次強調了行政處置的重要性。近年來非法集資的處置方式基本以刑事立案為主，消化難度極大，集資參與人情緒容易波動，各方維穩壓力較大。如果將行政處置與司法打擊‘并重并舉、有機銜接’，將帶來防范和處置非法集資的新格局。”

行政處置與司法將帶來防范和處置非法集資的新格局

值得一提的是，在今年4月召開的相關會議中，銀保監會提出要加快推動《防范和處置非法集資條例》出臺。做好貫徹落實《條例》各項準備工作，充分運用行政手段加強源頭治理。不斷健全執法機制，加快構建行政處置與司法打擊并重并舉、有機銜接的新格局。

肖颯表示，近年來非法集資的處置方式基本以刑事立案為主，消化難度極大，集資參與人情緒容易波動，各方維穩壓力較大。如果將行政處置與司法打擊“并重并舉、有機銜接”，將帶來防范和處置非法集資的新格局。

她認為：“結合地方金融辦，從協調功能步入執法隊伍，可以預想未來地方金融監管部門的行政處罰力度將大大增加，行政管理的效率更高。”

對于草案在命名中提到了“防范”二字，肖颯表示，這在一定程度上也體現了行政手段在加強源頭治理方面的作用，預計新條例中可能將增加更多行政執法的內容，將行政處罰作為對橫亙在合法與非法之間的“黃線”領域的手段。

此外，草案對非法集資的行政、刑事責任和資金清退、非法集資參與人應承擔的后果等作了嚴格規定。草案還規定地方各級政府、金融機構等要加強對防范非法集資的宣傳教育，增強社會公眾對非法集資防范意識和識別能力。

2019年全國共打擊涉嫌非法集資案件5888起

據銀保監會此前披露相關數據顯示，2019年全國共立案打擊涉嫌非法集資刑事案件5888起，涉案金額5434.2億元，同比分別上升3.4%、53.4%。

《每日經濟新聞》記者注意到，今年以來，銀保監會多次召開會議對防范和處置非法集資作出相關工作部署和安排。

今年7月，銀保監會在2020年防范和處置非法集資年中工作座談會上指出，受經濟下行疊加疫情影響，多年累積的非法集資類存量風險可能加速暴露，一些新的風險苗頭開始聚集冒頭，必須高度重視。

會議要求，按照“穩定大局、統籌協調、分類施策、精準拆彈”的基本方針，堅持“穩字當頭”，注重提前部署、下好先手棋，全力以赴防范非法集資“冒頭”和“反彈”，切實維護社會大局穩定。

一要加強監測摸排。把集中排查與日常排查相結合，對轄內重要區位、重大風險做到底數清、情況明、胸有成竹。認真落實全國非法集資監測預警體系建設三年規劃，早日建成線上線下結合、央地互聯互通的全國“一張網”。

二要穩妥處置重大案件。積極穩妥推動網貸風險處置出清，持續深入開展存案攻堅，努力實現存案大幅消減目標。

三要全力清償挽損。始終將追贓挽損作為風險處置的核心要求，千方百計依法合規拓寬可清退資金來源。加大對網貸平臺借款人惡意逃廢債行為的懲戒力度，切實提高資產處置效能，最大限度挽回群眾損失。

封面圖片來源：攝圖網