東海證券給予郵儲銀行“增持”評級，公司簡評報告：非息收入亮眼，儲蓄代理費率調整效果顯現

每經AI快訊，東海證券9月29日發布研報稱，給予郵儲銀行（601658.SH）“增持”評級。評級理由主要包括：1）對公信貸延續較快增長，金融投資規模增速小幅放緩；2）息差受重定價影響較大，存貸同步降息有望緩解息差壓力；3）手續費及傭金收入明顯改善，投資收益表現亮眼；4）受宏觀環境影響，個人貸款不良率小幅上升，公司貸款不良率穩中有降；5）儲蓄代理費率調整效果顯現，撥備計提保持較大力度。風險提示：小額貸款、個人住房貸款、信用卡貸款質量大幅惡化；貸款利率超預期下行擠壓息差。

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（記者 曾健輝）

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